نحوه واریز و برداشت ریالی در بروکر ای پلنت (eplanet)

واریز و برداشت ریالی در بروکر ای پلنت روشی برای شارژ حساب معاملاتی و دریافت وجه به‌صورت ریالی است که با استفاده از درگاه شاپرک انجام می‌شود.

سلب مسئولیت: محتوای این صفحه صرفاً جنبه آموزشی و اطلاع‌رسانی دارد. انجام معامله در بازارهای مالی با ریسک از دست دادن سرمایه همراه است. هیچ بخشی از این محتوا توصیه مالی یا سرمایه‌گذاری محسوب نمی‌شود.

وقتی حساب معاملاتی خود را در یک بروکر خارجی مانند ای پلنت افتتاح می‌کنید، یکی از اولین پرسش‌ها این است که چگونه حساب خود را شارژ کنید و هنگام برداشت، وجه را به حساب بانکی خود برگردانید. برای کاربران ایرانی، انتخاب روش پرداخت اهمیت بیشتری دارد زیرا نوع درگاه، اطلاعات هویتی، مشخصات کارت بانکی و محدودیت‌های هر روش می‌تواند روی روند انجام تراکنش تأثیر بگذارد.

در این راهنما، واریز و برداشت ریالی در بروکر ای پلنت را به‌صورت مرحله‌به‌مرحله بررسی می‌کنیم.

پیش از شروع، توجه داشته باشید که روش‌های پرداخت و جزئیات مربوط به واریز و برداشت ممکن است بر اساس وضعیت حساب، منطقه کاربر و گزینه‌های فعال در پنل کاربری تغییر کنند. بنابراین، هنگام انجام تراکنش، اطلاعات نمایش‌داده‌شده در ای پلنت را ملاک قرار دهید.

اگر هنوز بروکر مناسب خود را انتخاب نکرده‌اید، پیشنهاد می‌کنیم راهنمای بهترین بروکرهای فارکس برای ایرانیان را نیز بررسی کنید و شرایط بروکرهای مختلف را با یکدیگر مقایسه کنید.

پیش‌نیاز های واریز و برداشت ریالی در ای پلنت

پیش از شروع فرآیند واریز و برداشت ریالی در بروکر ای پلنت، لازم است به پنل کاربری خود دسترسی داشته باشید، وضعیت حساب را بررسی کنید و از فعال بودن روش پرداخت موردنظر مطمئن شوید. تکمیل اطلاعات هویتی و استفاده از حساب بانکی معتبر نیز می‌تواند از ایجاد خطا در پرداخت و تأخیر در برداشت وجه جلوگیری کند.

اگر هنوز حساب معاملاتی ندارید، ابتدا راهنمای نحوه ثبت نام در بروکر ای پلنت را مطالعه کنید. پس از ثبت‌نام، موارد زیر را بررسی کنید:

• دسترسی به پنل کاربری: ایمیل و رمز عبور خود را در اختیار داشته باشید و مطمئن شوید که می‌توانید وارد حساب شوید.
• تکمیل اطلاعات هویتی: وضعیت احراز هویت و اطلاعات پروفایل خود را بررسی کنید.
• آماده بودن کارت بانکی: از کارت بانکی متعلق به خودتان و دارای موجودی کافی استفاده کنید.
• بررسی روش پرداخت: مطمئن شوید روش واریز ریالی در پنل شما نمایش داده می‌شود.
• بررسی حداقل مبلغ: پیش از پرداخت، حداقل واریز و واحد پول موردنیاز را در پنل بررسی کنید.
• بررسی شرایط برداشت: روش‌های برداشت فعال، محدودیت‌های احتمالی و الزامات مربوط به منبع واریز را پیش از شارژ حساب بشناسید.

در ادامه، مهم‌ترین پیش‌نیازها یعنی احراز هویت، اطلاعات حساب بانکی و کیف پول را دقیق‌تر بررسی می‌کنیم:

تکمیل احراز هویت (KYC) و تطابق نام حساب بانکی

احراز هویت فقط یک مرحله اداری نیست و بروکر با انجام KYC مطمئن می‌شود صاحب حساب همان شخصی است که مدارک هویتی را ارائه کرده و تراکنش‌های مالی از مسیر مشخص و قابل پیگیری انجام می‌شوند.

طبق راهنمای رسمی احراز هویت ای پلنت، برای شروع KYC باید VPN خاموش باشد، مدرک شناسایی اصلی خود را آماده داشته باشید و حداقل ۱۸ سال سن داشته باشید.

مراحل احراز هویت پس از ورود به پنل کاربری:

1.از منوی کناری وارد Settings شوید.

2. گزینه Verify Your Account را انتخاب کنید.

3. روی Continue بزنید و گزینه Continue on mobile phone را انتخاب کنید.

4. کد QR نمایش‌داده‌شده را با گوشی اسکن کنید.

5. ایمیل خود را تأیید کرده و کد ارسال‌شده را وارد کنید.

6. کشور صادرکننده و نوع مدرک شناسایی را انتخاب کنید.

7. تصاویر واضح از دو طرف مدرک ثبت کنید.

8. در مرحله آخر، تصویر زنده چهره خود را طبق دستورالعمل سیستم ثبت کنید.

کد تأیید ایمیل طبق گفته راهنمای رسمی ۶۰ ثانیه اعتبار دارد. بنابراین بهتر است هنگام انجام این مرحله، به ایمیل خود دسترسی داشته باشید.

تطابق اطلاعات بانکی با KYC

پس از تکمیل احراز هویت، هنگام واریز و برداشت ریالی باید از کارت یا حساب بانکی متعلق به خودتان استفاده کنید یعنی نام صاحب کارت بانکی باید با نام ثبت‌شده در حساب ای پلنت مطابقت داشته باشد.

برای کاهش احتمال توقف یا نیاز به بررسی بیشتر، این موارد را رعایت کنید:

• از کارت یا حساب بانکی شخص دیگری برای واریز استفاده نکنید.
• اطلاعات هویتی، شماره موبایل و ایمیل خود را به‌روز و در دسترس نگه دارید.
• در صورت درخواست مدارک تکمیلی، آن‌ها را فقط از طریق کانال‌های رسمی بروکر ارسال کنید.
• هنگام ثبت اطلاعات پرداخت، مشخصات صاحب کارت را با اطلاعات KYC تطبیق دهید.

تکمیل KYC به‌تنهایی به معنای تأیید خودکار هر درخواست برداشت نیست. بسته به شرایط تراکنش، حساب و روش پرداخت، ممکن است درخواست نیاز به بررسی‌های بیشتری داشته باشد.

اگر نیاز به اطلاعات بیشتر دارید، می‌توانید راهنمای کامل نحوه احراز هویت در بروکر ای پلنت را مطالعه کنید.

ایجاد کیف پول در پنل کاربری

در ای پلنت، کیف پول برای دریافت و مدیریت موجودی پیش از انتقال آن به حساب معاملاتی استفاده می‌شود. طبق راهنمای رسمی واریز ای پلنت، برای واریز ابتدا از منوی کناری پنل وارد بخش Deposit شوید و روش پرداخت مورد نظر را انتخاب کنید.

بنابراین لازم نیست لزوماً کیف پول را به‌صورت جداگانه ایجاد کنید. فرآیند واریز، موجودی را به ePlanet Wallet منتقل می‌کند. پس از ثبت وجه، می‌توانید مبلغ مورد نظر را از کیف پول به حساب معاملاتی خود منتقل کنید.

حداقل واریز اولیه (۳۰ دلار معادل ریالی)

برای شروع واریز در ای پلنت، باید حداقل مبلغ تعیین‌شده برای روش پرداخت و نوع حساب خود را رعایت کنید. در حساب‌های پایه ای پلنت، حداقل واریز ۳۰ دلار اعلام شده است بنابراین اگر قصد واریز ریالی دارید، مبلغ مورد نیاز بر اساس معادل ریالی این مقدار محاسبه می‌شود.

در پنل ای پلنت، هنگام انتخاب واریز ریالی (Caspian Pay)، می‌توانید مبلغ ریالی مورد نظر یا معادل دلاری آن را وارد کنید. پیش از ادامه، جزئیات پرداخت و حداقل مبلغ نمایش‌داده‌شده در همان صفحه را بررسی کنید.

آموزش گام‌به‌گام واریز ریالی با شاپرک

مسیر کلی واریز ریالی معمولاً به این شکل است:

تومان ← کارت بانکی ← شاپرک ← بروکر ← حساب معاملاتی ← برداشت ← کارت ← تومان

طبق آموزش واریز ریالی بروکر ای پلنت، مراحل شارژ حساب از طریق پنل کاربری انجام می‌شود. ابتدا مبلغ موردنظر را از طریق درگاه پرداخت واریز می‌کنید سپس وجه به ولت ای پلنت اضافه شده و می‌توانید آن را به حساب معاملاتی خود انتقال دهید.

ورود به بخش Funds یا Deposit

برای شروع، وارد سایت ای پلنت بروکرز شوید و روی ورود کلیک کنید. سپس ایمیل ثبت‌نامی و رمز عبور خود را وارد کنید تا وارد پنل کاربری شوید.

در پنل، از منوی کناری گزینه واریز (Deposit) را انتخاب کنید. طبق راهنمای رسمی ای پلنت، تمام روش‌های واریز، از جمله واریز ریالی، از همین بخش در دسترس هستند. در برخی نسخه‌های پنل ممکن است مدیریت موجودی در بخش پنل Funds نمایش داده شود.

در نسخه موبایل: اگر منوی کناری به‌صورت جمع‌شده نمایش داده می‌شود، ابتدا منوی همبرگری را باز کنید و سپس گزینه واریز را انتخاب کنید. محل یا ظاهر گزینه‌ها ممکن است با به‌روزرسانی پنل تغییر کند.

انتخاب روش شاپرک و وارد کردن مبلغ

پس از ورود به بخش واریز، روش Caspian Pay یا شاپرک را انتخاب کنید. این همان روشی است که ای پلنت در راهنمای رسمی خود برای واریز ریالی معرفی کرده است.

سپس:

1. مبلغ مورد نظر را وارد کنید. این مبلغ می‌تواند به‌صورت ریالی یا معادل دلاری نمایش داده شود.
2. حداقل مبلغ واریز را در همان صفحه بررسی کنید.
3. به جزئیات پرداخت نمایش‌داده‌شده در صفحه توجه کنید.
4. پس از اطمینان از مبلغ و اطلاعات، روی ادامه کلیک کنید.

پیش از ادامه، بهتر است واحد پول، مبلغ نهایی و حداقل واریز را دوباره بررسی کنید به‌خصوص اگر مبلغ به‌صورت معادل ریالی نمایش داده شده باشد.

انتقال به درگاه بانکی و تکمیل پرداخت

پس از انتخاب مبلغ، اطلاعات واریز نمایش داده می‌شود. جزئیات را بررسی کنید و در صورت صحیح بودن، ابتدا روی ارسال و سپس روی کلیک برای لینک پرداخت بزنید.

در ادامه به درگاه شاپرک منتقل می‌شوید. در این مرحله اطلاعات مورد نیاز پرداخت را وارد کنید، از جمله:

• شماره کارت
• CVV2 و تاریخ انقضا
• رمز پویا
• سایر اطلاعاتی که در صفحه پرداخت نمایش داده می‌شود

قبل از وارد کردن اطلاعات کارت و رمز پویا، مبلغ پرداخت و مشخصات درگاه را بررسی کنید. همچنین اطلاعات کارت و رمز یک‌بارمصرف را در اختیار شخص دیگری قرار ندهید.

پس از تکمیل موفق پرداخت، فرایند واریز به ولت ای پلنت انجام می‌شود. سپس می‌توانید موجودی ولت را به حساب معاملاتی مورد نظر خود انتقال دهید.

تأیید واریز در پنل (معمولاً چند دقیقه)

پس از پرداخت، وضعیت تراکنش را از بخش تاریخچه تراکنش‌ها در منوی پنل بررسی کنید. ای پلنت این بخش را برای مشاهده و پیگیری سوابق و وضعیت تراکنش‌ها معرفی کرده است.

اگر پس از پرداخت، موجودی ولت بلافاصله نمایش داده نشد:

1. چند دقیقه صبر کنید و صفحه را به‌روزرسانی کنید.
2. وضعیت تراکنش را در تاریخچه تراکنش‌ها بررسی کنید.
3. رسید یا کد پیگیری پرداخت را نگه دارید.
4. اگر مبلغ از حساب بانکی کسر شده اما تراکنش در پنل ثبت نشده است، موضوع را از طریق پشتیبانی بروکر رسمی ای پلنت پیگیری کنید.

پس از ثبت وجه در ولت، در صورت نیاز می‌توانید آن را به حساب معاملاتی مورد نظر خود منتقل کنید.

اگر به دنبال یک راهنمای جامع‌تر برای روش‌های دیگر پرداخت هستید، می‌توانید نحوه واریز و برداشت در بروکر ای پلنت را نیز بررسی کنید.

کارمزدها، حداقل مبلغ و زمان تسویه

در این بخش تمام هزینه‌ها و کارمزدهای مرتبط با فرآیند واریز و برداشت در بروکر ای پلنت بررسی شده است.

کارمزد بروکر (صفر)

طبق سیاست‌های شفاف‌سازی ای پلنت، کارمزد صفر برای انجام عملیات واریز و برداشت ریالی در بروکر ای پلنت اعلام شده است. تمام هزینه‌های مربوط به خدمات داخلی بروکر رایگان بوده و این مجموعه بابت پردازش تراکنش‌ها مبلغ مازادی از حساب معامله‌گر کسر نمی‌کند. هزینه‌های جانبی صرفاً شامل کارمزدهای بومی شبکه‌های بلاک‌چین، مانند کارمزد انتقال تتر در شبکه TRC-20، یا زیرساخت‌های واسط بانکی می‌شود.

کارمزد درگاه شاپرک

در روش شارژ مستقیم حساب از طریق درگاه‌های ریالی متصل به شبکه شاپرک، کارمزدی از سوی بروکر دریافت نمی‌شود. بااین‌حال، با توجه به قوانین نظام بانکی ایران و شبکه شاپرک، ممکن است هزینه‌ای بابت خدمات انتقال وجه الکترونیک طبق تعرفه‌های قانونی دریافت شود. نرخ تبدیل ریال به دلار نیز بر اساس قیمت روز صرافی طرف قرارداد با بروکر محاسبه خواهد شد.

حداقل و حداکثر مبلغ برداشت

میزان محدودیت‌های مالی برای خروج سرمایه به روش انتخابی شما بستگی دارد:

• حداقل مبلغ برداشت: برای روش‌های ریالی و استفاده از رمز‌ارز تتر (USDT)، حداقل مبلغ برداشت معادل ۱۰ الی ۳۰ دلار تنظیم شده است.
• حداکثر مبلغ برداشت: محدودیت سقف برداشت روزانه برای حساب‌های احراز هویت شده عادی وجود ندارد؛ اما در برداشت‌های ریالی کلان، فرآیند تسویه به‌دلیل محدودیت‌های سقف پایا و ساتنا در بانک‌های ایران ممکن است در چند مرحله انجام شود.

زمان تقریبی تسویه

زمان تسویه نهایی نشستن پول به حساب شما، ترکیبی از دو مرحله مجزا است:

1. زمان پردازش توسط بروکر: بر اساس گزارش شفافیت رسمی بروکر در سال ۲۰۲۶، میانگین زمان تأیید و پردازش داخلی درخواست‌های برداشت توسط تیم مالی ای پلنت حدود ۸ دقیقه است و بخش زیادی از تراکنش‌ها به‌صورت خودکار انجام می‌شوند. حداکثر زمان تعهدشده در شرایط اضطراری تا ۲ روز کاری است.
2. زمان انتقال بانکی و شبکه‌ای: پس از تأیید بروکر، در روش رمز‌ارزی (تتر) انتقال وجه آنی تا چند دقیقه طول می‌کشد. در روش برداشت ریالی، فرآیند تسویه سیستم پایا/ساتنای بانکی ایران تعیین‌کننده زمان نهایی است که معمولاً بین چند ساعت تا ۱ روز کاری به طول می‌انجامد.

برای آشنایی بیشتر با وضعیت بروکر، می‌توانید مقاله بررسی امنیت و اعتبار بروکر ای پلنت را نیز مطالعه کنید.

مقایسه واریز ریالی (شاپرک) با واریز کریپتو

ای پلنت چند روش برای واریز وجه در اختیار کاربران قرار داده است. Caspian Pay برای واریز ریالی و روش‌های مختلف ارز دیجیتال برای واریز کریپتو معرفی شده‌اند. در روش ریالی، پرداخت پس از ورود به پنل و انتخاب Caspian Pay از طریق درگاه بانکی انجام می‌شود. در روش کریپتو نیز کاربر باید ارز دیجیتال و شبکه مورد نظر را انتخاب کرده و انتقال را انجام دهد.

تفاوت اصلی این دو روش در مسیر انتقال وجه است. در واریز ریالی، پس از انتخاب Caspian Pay و وارد کردن مبلغ، پرداخت از طریق درگاه بانکی انجام می‌شود و وجه به ولت ای پلنت منتقل می‌شود.

در واریز کریپتو، باید ارز و شبکه انتقال را انتخاب کنید. ای پلنت گزینه‌هایی مانند USDT-TRC20، USDT-BEP20، USDT-ERC20، Bitcoin، Ethereum و Tron را ارائه می‌دهد و استفاده از USDT-TRC20 را به‌دلیل کارمزد کمتر شبکه ترون پیشنهاد کرده است. برخی واریزهای کریپتو نیز به‌صورت خودکار و شبانه‌روزی پردازش می‌شوند. در صورت بروز مشکل، TXID برای پیگیری تراکنش مورد استفاده قرار می‌گیرد.

کدام روش برای کاربران مبتدی ساده‌تر است؟

واریز ریالی برای کاربری که با پرداخت اینترنتی و کارت بانکی آشناست، مراحل ساده‌تری دارد زیرا بخش اصلی فرآیند از پنل ای پلنت به درگاه بانکی منتقل می‌شود.

در مقابل، واریز کریپتو به آشنایی با کیف پول، ارز دیجیتال و شبکه‌های انتقال نیاز دارد. در این روش، اشتباه در انتخاب شبکه یا اطلاعات مقصد می‌تواند باعث ایجاد مشکل در انتقال وجه شود.

بنابراین تفاوت اصلی دو روش، در نحوه پرداخت و میزان آشنایی موردنیاز کاربر با ابزارهای انتقال وجه است. برای مشاهده جزئیات روش ارز دیجیتال می‌توانید راهنمای «نحوه واریز و برداشت با ارز دیجیتال در ای پلنت» را نیز مطالعه کنید.

این مقایسه صرفاً جنبه آموزشی دارد و توصیه مالی محسوب نمی‌شود.

خطاها و اشتباهات رایج در واریز و برداشت ریالی

در فرایند واریز و برداشت ریالی در بروکر ای پلنت، بیشتر مشکلات به اشتباه در اطلاعات بانکی، انتخاب روش پرداخت یا ثبت ناقص تراکنش مربوط می‌شوند. بررسی چند نکته ساده پیش از انجام تراکنش می‌تواند احتمال بروز خطا و تأخیر در پردازش وجه را کاهش دهد. در ادامه، رایج‌ترین مواردی را که هنگام برداشت ریالی ای پلنت باید به آن‌ها توجه کنید، بررسی می‌کنیم.

عدم تطابق نام صاحب حساب بانکی

اطلاعات صاحب کارت یا حساب بانکی باید با اطلاعات ثبت‌شده در حساب ای پلنت مطابقت داشته باشد. استفاده از اطلاعات بانکی شخص دیگر می‌تواند فرایند بررسی تراکنش یا برداشت را با مشکل مواجه کند. به همین دلیل، تطابق نام میان حساب کاربری و اطلاعات بانکی اهمیت زیادی دارد.

واریز از حساب شخص ثالث

برای جلوگیری از ایجاد مشکل در بررسی منشأ وجه، بهتر است واریز با کارت یا حساب بانکی متعلق به صاحب حساب ای پلنت انجام شود. همچنین در صورت استفاده از چند حساب بانکی، اطلاعات بانک مبدأ و مشخصات پرداخت را با دقت بررسی کنید.

انتخاب روش اشتباه یا تأخیر در تأیید

اگر پس از پرداخت، تراکنش در پنل ثبت نشد، ابتدا تاریخچه تراکنش‌ها را بررسی کنید. رسید پرداخت را نیز نگه دارید و تا مشخص شدن وضعیت تراکنش، از پرداخت مجدد خودداری کنید.

نادیده گرفتن حداقل مبلغ

پیش از ثبت واریز، حداقل مبلغ نمایش‌داده‌شده در پنل را بررسی کنید. وارد کردن مبلغ کمتر از حد مجاز می‌تواند مانع ادامه فرایند شود.

هشدار: برخی خطاهای مربوط به اطلاعات پرداخت ممکن است قابل برگشت نباشند؛ بنابراین پیش از تأیید تراکنش، اطلاعات واردشده باید با دقت بررسی شود.

نکات امنیتی در استفاده از درگاه شاپرک

هنگام پرداخت ریالی، رعایت چند نکته ساده امنیتی می‌تواند احتمال سوءاستفاده از اطلاعات بانکی را کاهش دهد. پیش از وارد کردن اطلاعات کارت، این موارد را بررسی کنید:

اطمینان از اتصال HTTPS هنگام ورود به درگاه

پیش از وارد کردن اطلاعات بانکی، بررسی کنید آدرس صفحه با HTTPS شروع شود و اتصال امن باشد. اطلاعات کارت را فقط در صفحه پرداخت معتبر وارد کنید.

عدم استفاده از وای‌فای عمومی هنگام پرداخت

برای پرداخت بانکی بهتر است از اینترنت شخصی یا یک شبکه مطمئن استفاده کنید. شبکه‌های وای‌فای عمومی می‌توانند امنیت اطلاعات حساس را کاهش دهند.

بررسی آدرس URL صفحه درگاه بانکی

پس از انتقال به صفحه پرداخت، آدرس URL را با دقت بررسی کنید و مطمئن شوید وارد صفحه‌ای ناشناس یا مشابه‌سازی‌شده نشده‌اید. از وارد کردن اطلاعات کارت در لینک‌های مشکوک خودداری کنید.

حفاظت از رمز پویا (OTP)

رمز پویا، شماره کارت، CVV2، تاریخ انقضا و سایر اطلاعات بانکی را در اختیار هیچ فرد دیگری قرار ندهید. رمز پویا فقط برای همان تراکنش صادر می‌شود و نباید از طریق پیام‌رسان، تماس تلفنی یا شبکه‌های اجتماعی برای دیگران ارسال شود.

چک‌لیست قبل از پرداخت:

1. HTTPS فعال است؟
2. آدرس درگاه را بررسی کرده‌اید؟
3. از اینترنت مطمئن استفاده می‌کنید؟
4. اطلاعات کارت و رمز پویا را در اختیار شخص دیگری قرار نداده‌اید؟

پس از واریز وجه، می‌توانید موجودی حساب خود را برای انجام معاملات و استفاده از امکانات بروکر به کار بگیرید. یکی از این امکانات، کپی ترید است که به شما اجازه می‌دهد معاملات معامله‌گران دیگر را در حساب خود دنبال و کپی کنید.

کپی ترید در ای پلنت برای کاربرانی که ترجیح می‌دهند بخشی از معاملات خود را بر اساس عملکرد معامله‌گران منتخب انجام دهند، کاربرد دارد و می‌تواند اجرای معاملات را برای افرادی که تمایل ندارند همه مراحل تحلیل و ورود به معامله را به‌صورت مستقل انجام دهند، ساده‌تر کند.

سوالات متداول مرتبط با نحوه واریز و برداشت ریالی در بروکر ای پلنت