ماشین حساب فارکس

 اگر می‌خواهید بدون محاسبات پیچیده و حدس و گمان بدانید چند لات معامله کنید، در صورت فعال شدن حد ضرر چقدر زیان خواهید کرد و سود احتمالی معامله چقدر است، ماشین حساب فارکس را فراموش نکنید.

در بازار فارکس، یک تصمیم اشتباه درباره حجم معامله، حد ضرر یا میزان ریسک می‌تواند بخش قابل‌توجهی از دارایی‌تان را تحت تأثیر قرار دهد. به همین دلیل، باید از ماشین حساب فارکس (Forex Calculator) استفاده کنید تا بتوانید پیش از ورود به معامله، اعداد و ریسک خود را دقیق‌تر بررسی کنید. ماشین حساب فارکس آنلاین با توجه به موجودی حساب، درصد ریسک (Risk Percentage) و فاصله حد ضرر، حجم مناسب معامله را مشخص و محاسباتی مانند ارزش پیپ، سود و زیان، مارجین و نسبت ریسک به ریوارد را ساده‌تر کند.

ماشین حساب فارکس آنلاین چه چیزی را محاسبه می‌کند؟

ابزار Forex Trading Calculator برای کمک به معامله‌گران فارکس طراحی شده است که می‌خواهند سود یا زیان احتمالی یک معامله را بر اساس نتیجه آن محاسبه کنند. ماشین حساب سود فارکس اختلاف بین قیمت خرید و فروش یک معامله را محاسبه کرده و آن را بر اساس ارزش پیپ (Pip) معامله در نظر می‌گیرد. علاوه بر قیمت باز و بسته شدن معامله، عواملی مانند جفت ارز مورد معامله، حجم لات و ارز پایه حساب معاملاتی نیز در این محاسبه تأثیر دارند.

کاربردهای ماشین حساب فارکس در اینفوگرافی زیر آمده است.

آموزش استفاده از ماشین حساب فارکس

زمان استفاده از آن باید اطلاعاتی مانند ‌جفت ارز مورد معامله، ارز حساب، حجم معامله، قیمت باز شدن و بسته شدن و همچنین جهت معامله (خرید یا فروش) را وارد کنید. سپس ابزار بر اساس این اطلاعات، سود یا زیان احتمالی معامله را به شما نشان می‌دهد. به طور کلی استفاده از این ابزار آنلاین مراحل خودش را دارد که در ادامه به آنها پرداخته‌ایم.

 انتخاب نماد یا جفت ارز معاملاتی

ابتدا باید جفت ارزی را که قصد معامله آن را دارید انتخاب کنید، انتخاب کنید. برای مثال EUR/USD، GBP/USD یا USD/JPY یک جفت ارز هستند و اندازه پیپ و ارز مبنای محاسبه سود و زیان به این مرحله بستگی دارد.

در مرحله بعد باید جهت معامله را مشخص کنید که می‌تواند Buy / Long و یا Sell / Short باشد. Buy / Long یعنی زمانی که انتظار دارید قیمت افزایش پیدا کند و Sell / Short یعنی زمانی که انتظار دارید قیمت کاهش یابد. در معامله خرید، افزایش قیمت نسبت به قیمت ورود باعث سود می‌شود و در معامله فروش، کاهش قیمت می‌تواند شما را به سود برساند.

وارد کردن موجودی و ارز حساب

در این مرحله ارزی را انتخاب کنید که حساب معاملاتی شما بر اساس آن تعریف شده است. سود و زیان نهایی به این ارز تبدیل و نمایش داده می‌شود. سپس باید ابزار معاملاتی (Instrument) را که شامل ‌جفت ارز یا دارایی موردنظر است، انتخاب کنید. این گزینه مشخص می‌کند که اندازه پیپ، حجم قرارداد و ارز مظنه (Quote Currency) چگونه در محاسبه در نظر گرفته شود.

تعیین درصد ریسک و حد ضرر

بدون تعیین میزان ریسک و حدضرر، استفاده از ماشین حساب فارکس آنلاین نیمه‌کاره می‌ماند. پس ابتدا باید مشخص کنید در هر معامله چه درصدی از سرمایه خود را در معرض ریسک قرار می‌دهید. برای مثال، اگر موجودی حساب شما ۱۰٬۰۰۰ دلار باشد و تصمیم بگیرید ۱% ریسک کنید: میزان ریسک این معامله 100 دلار خواهد بود.

مبلغ ریسک = ۱۰٬۰۰۰ × ۱% = ۱۰۰ دلار

همچنین باید فاصله حد ضرر از نقطه ورود را مشخص کنید. برای مثال، اگر EUR/USD را در قیمت 1.1000 بخرید و حد ضرر را در 1.0950 قرار دهید، فاصله حد ضرر برابر با ۵۰ پیپ خواهد بود.

وارد کردن حجم یا لوریج معامله

در مرحله بعد حجم معامله یا Lot Size را وارد کنید. برای مثال یک لات استاندارد (Standard Lot) معادل ۱۰۰ هزار واحد از ارز پایه است‌، اما حجم‌های ۰.۱ و ۰.۰۱ لات به ترتیب به عنوان مینی‌لات و میکرولات شناخته می‌شوند. گفتنی است حجم معامله روی میزان سود و زیان تاثیر مستقیم دارد.

قیمت ورود یا Entry Price همان قیمتی است که معامله را در آن باز کرده‌اید یا قصد دارید باز کنید. دقت در وارد کردن این عدد ضروری است، زیرا اختلاف قیمت ورود و خروج مبنای محاسبه سود و زیان خواهد بود. در قدم بعدی قیمت خروج یا Exit Price را وارد کنید. اگر معامله هنوز باز نشده باشد، می‌توانید قیمت موردنظر برای خروج را وارد کنید تا سود یا زیان احتمالی معامله را پیش از ورود به بازار تخمین بزنید.

بررسی نتیجه محاسبه

در نهایت روی گزینه Calculate یا “محاسبه” کلیک کنید تا نتیجه (شامل تعداد پیپ‌های‌ به دست‌آمده یا از دست رفته، ارزش هر پیپ و میزان سود یا زیان) براساس ارزی که انتخاب کرده‌اید محاسبه و برایتان نمایش داده شود.

محاسبه حجم معامله و لات در فارکس

تعیین حجم معامله (Position Size Calculator) یکی از مهم‌ترین بخش‌های مدیریت ریسک در بازار فارکس است، زیرا مشخص می‌کند چه مقدار از یک ارز را وارد معامله می‌کنید و به طور مستقیم روی میزان سود و زیان احتمالی تأثیر می‌گذارد. برای تعیین حجم مناسب باید موجودی حساب، درصد ریسک موردنظر، فاصله حد ضرر و ارزش هر پیپ را در نظر بگیرید.

 لات در فارکس چیست؟

لات (Lot) واحد استاندارد برای بیان حجم معاملات در فارکس است و هر یک لات استاندارد با 100,000 واحد از ارز پایه برابر است. در کنار آن، لات‌های کوچک‌تر هم وجود دارند که انواع و حجم آنها را در جدول زیر آورده‌ایم.

بنابراین، اگر در پلتفرم معاملاتی حجم 1.00 لات را انتخاب کنید، در یک قرارداد استاندارد معادل 100,000 واحد ارز پایه معامله می‌کنید. حجم 0.10 لات برابر با 10,000 واحد و 0.01 لات برابر با 1,000 واحد است.

 فرمول محاسبه لات در فارکس

برای استفاده از ماشین حساب لات باید از فرمول زیر استفاده می‌کند:

حجم معامله (لات) = مبلغ ریسک ÷ (فاصله حد ضرر به پیپ × ارزش هر پیپ برای یک لات)

پس باید ابتدا مبلغ ریسک در هر معامله (Risk per Trade) را محاسبه کنید که به صورت فرمول زیر به دست می‌آید:

مبلغ ریسک = موجودی حساب × درصد ریسک

در نتیجه می‌توان فرمول کامل Lot Size Calculator را به شکل زیر نوشت:

لات = (موجودی حساب × درصد ریسک) ÷ (تعداد پیپ حد ضرر × ارزش هر پیپ برای یک لات)

برای مثال فرض کنید حساب شما 10,000 دلار است و حالا می‌خواهید 1% همین پول را ریسک کنید. در این صورت مبلغ ریسک شما 100 دلار خواهد بود. سپس این مبلغ بر “هزینه رسیدن یک لات به حد ضرر” تقسیم می‌شود.

مثال محاسبه حجم معامله در فارکس

برای محاسبه حجم معامله با کمک ماشین حساب فارکس آنلاین شرایط معامله را به صورت زیر در نظر بگیرید:

• موجودی حساب: 10,000 دلار
• درصد ریسک: 1%
• ‌جفت ارز: EUR/USD
• حد ضرر: 50 پیپ
• ارزش هر پیپ برای یک لات استاندارد: 10 دلار

در این صورت اول باید مبلغ ریسک را محاسبه کنید که به صورت زیر می‌شود:

10,000 × 1%= 100 دلار

یعنی در صورت فعال شدن حد ضرر، حداکثر زیان هدف‌گذاری‌شده برای این معامله 100 دلار است.

در قدم بعدی ریسک یک لات کامل را محاسبه کنید که به صورت زیر است:

50 پیپ × 10 دلار = 500 دلار

با این حساب و کتاب اگر یک لات کامل معامله کنید و قیمت به حد ضرر برسد، معادل 500 دلار زیان خواهید داشت. در قدم سوم حجم مناسب را محاسبه کنید که به صورت زیر خواهد بود:

100 ÷ 500 = 0.20 لات

پس حجم معامله برابر با 0.20 لات یا 20,000 واحد خواهد بود. در این حالت، اگر حد ضرر 50 پیپ فعال شود، زیان محاسباتی حدود 100 دلار، یعنی 1% از حساب شما خواهد بود.

ماشین حساب پیپ‌، محاسبه ارزش هر پیپ در فارکس

ماشین حساب پیپ یکی از ابزارهای کاربردی برای مدیریت ریسک در بازار فارکس است که به شما کمک می‌کند ارزش پولی هر پیپ را برای یک معامله مشخص محاسبه کند. دانستن ارزش هر پیپ باعث می‌شود بتوانید سود و زیان احتمالی، حجم مناسب معامله و میزان ریسک خود را دقیق‌تر ارزیابی کنید. ارزش هر پیپ به عواملی مانند جفت ارز، حجم معامله و ارز پایه حساب بستگی دارد.

 پیپ در فارکس چیست؟

قبل از پرداختن به نحوه محاسبه پیپ در فارکس ابتدا باید در مورد پیپ (Pip) صحبت کنیم که به معنای واحد استاندارد برای اندازه‌گیری تغییرات قیمت در بازار فارکس است. در بیشتر ‌جفت ارزها، یک پیپ برابر با 0.0001 تغییر قیمت است‌. برای مثال، تغییر قیمت EUR/USD از 1.1000 به 1.1001 معادل یک پیپ است. در ‌جفت ارزهایی که در آنها ین ژاپن مانند USD/JPY وجود دارد، یک پیپ برابر با 0.01 است‌. پس تغییر قیمت از 150.00 به 150.01، یک پیپ محسوب می‌شود.

البته بسیاری از بروکرها قیمت‌ها را با یک رقم اعشار بیشتر نمایش می‌دهند که به آن پیپت (Pipette) یا کسری از پیپ گفته می‌شود. بنابراین ممکن است قیمت EUR/USD تا پنج رقم اعشار نمایش داده شود، اما در محاسبات استاندارد همچنان 0.0001‌ به عنوان اندازه یک پیپ در نظر گرفته می‌شود.

 ارزش هر پیپ چگونه محاسبه می‌شود؟

ارزش پیپ (Pip Value) می‌گوید تغییر یک پیپ در قیمت، چه مقدار سود یا زیان پولی برای معامله ایجاد می‌کند. این مقدار به حجم معامله، جفت ارز و ارز حساب معاملاتی بستگی دارد. برای بیشتر ‌جفت ارزها، فرمول پایه محاسبه ارزش پیپ (Pip Calculator) به صورت زیر است:

ارزش پیپ = (اندازه پیپ ÷ نرخ ارز) × حجم معامله

این را هم اضافه کنیم برای ‌جفت ارزهایی که دلار آمریکا ارز مظنه (Quote Currency) است، محاسبه ساده‌تر می‌شود. برای مثال، در EUR/USD با یک لات استاندارد، یعنی 100,000 واحد به صورت زیر محاسبه می‌شود:

0.0001 × 100,000 = 10 دلار

بنابراین ارزش هر پیپ در یک لات استاندارد EUR/USD برای حساب دلاری 10 دلار است. در یک مینی‌لات (0.10 لات)، ارزش هر پیپ حدود 1 دلار و در یک میکرولات (0.01 لات)، حدود 0.10 دلار خواهد بود.

برای ‌جفت ارزهای ین، اندازه پیپ 0.01 است و فرمول آن هم بر اساس نرخ فعلی ‌جفت ارز محاسبه می‌شود. برای مثال، ارزش هر پیپ یک لات استاندارد USD/JPY با نرخ 149.50 تقریباً به صورت زیر محاسبه می‌شود:

(0.01 ÷ 149.50) × 100,000 = 6.69 دلار

چرا ارزش پیپ در معاملات مختلف متفاوت است؟

ارزش پیپ در تمام معاملات یکسان نیست و دلیل آن به تفاوت حجم معامله، نوع جفت ارز مورد معامله و ارز حساب معاملاتی برمی‌گردد. همچنین تغییر نرخ ارز هم یکی دیگر از عوامل تاثیرگذاری روی ارزش پیپ است. در ‌جفت ارزهایی که ارز مظنه با ارز حساب متفاوت است، ارزش هر پیپ با تغییر نرخ تبدیل تغییر می‌کند.

در مورد حجم معامله باید گفت هرچه حجم یا لات معامله بیشتر باشد، ارزش هر پیپ نیز بیشتر خواهد بود. همچنین نوع جفت ارزی که انتخاب می‌کنید، روی ارزش پیپ تاثیر دارد. در بیشتر جفت ارزها مقدار آن 0.0001 است، اما در ‌جفت ارزهای دارای ین ژاپن 0.01 در نظر گرفته می‌شود. از طرف دیگر اگر ارز مظنه ‌جفت ارز با ارز حساب شما متفاوت باشد، ارزش پیپ باید به ارز حساب تبدیل شود.

ماشین حساب مارجین، محاسبه مارجین مورد نیاز معامله

ماشین حساب مارجین در فارکس ابزاری است که به کمکتان می‌آید تا بتوانید قبل از باز کردن یک موقعیت معاملاتی، مقدار سرمایه‌ای را که باید‌ به عنوان مارجین یا وجه تضمین کنار بگذارید، محاسبه کنید. مارجین در واقع بخشی از ارزش کل معامله است که برای باز و حفظ یک موقعیت اهرمی موردنیاز است و میزان آن به عواملی مانند حجم معامله، قیمت، ‌جفت ارز، ارز حساب و نرخ مارجین یا لوریج بستگی دارد.

مارجین در فارکس چیست؟

مارجین در فارکس (Margin Calculator) مبلغی است که معامله‌گر برای باز کردن یک معامله اهرمی در حساب خود نگه می‌دارد. در معاملات اهرمی، نیاز نیست کل ارزش معامله را از سرمایه شخصی پرداخت کنید‌، بلکه تنها درصدی از ارزش کل موقعیت‌ به عنوان مارجین موردنیاز است. برای مثال، اگر مارجین مورد نیاز 5 درصد باشد، برای یک موقعیت به ارزش 10,000 دلار، حدود 500 دلار مارجین نیاز دارید.

لوریج چه تاثیری روی مارجین دارد؟

بین لوریج (Leverage) و مارجین رابطه معکوس وجود دارد. هرچه لوریج بیشتر باشد، درصد مارجین موردنیاز کمتر می‌شود و برعکس.‌ فرمول محاسبه مارجین در فارکس به صورت زیر است:

درصد مارجین = ۱ ÷ لوریج

برای مثال اگر مقدار لوریج 1:10 باشد، در این صورت مارجین مورد نیاز 10 درصد و اگر مقدار لوریج 1:20 باشد، مارجین مورد نیاز 5% خواهد بود.

فرمول محاسبه مارجین در فارکس

فرمول ساده محاسبه مارجین به صورت زیر است:

مارجین موردنیاز = ارزش معامله × نرخ مارجین

البته چون نرخ مارجین برعکس لوریج است، پس می‌توانیم فرمول را به شکل دیگری هم بنویسیم.

مارجین موردنیاز = ارزش معامله ÷ لوریج

برای محاسبه ارزش معامله نیز حجم قرارداد، تعداد واحدهای معامله و قیمت دارایی در نظر گرفته می‌شوند. اگر ارز پایه معامله با ارز حساب متفاوت باشد، مبلغ مارجین باید با نرخ تبدیل جاری به ارز حساب تبدیل شود. حالا فرض کنید می‌خواهید 0.1 لات EUR/USD معامله کنید. اگر هر لات استاندارد برابر 100,000 واحد باشد، حجم معامله شما 10,000 یورو خواهد بود. با فرض لوریج 1:30، مارجین مورد نیاز حدود 3.33% از ارزش موقعیت است‌. بنابراین اگر ارزش موقعیت 10,000 یورو باشد، مقدار مارجین این معامله 333 یورو خواهد بود:

10,000 × 3.33% = 333 یورو

ماشین حساب سود فارکس‌، محاسبه سود و ضرر معامله

ماشین حساب سود و ضرر فارکس یک برنامه کاربردی دیگر است که از آن برای تخمین سود یا زیان احتمالی یک معامله قبل از ورود به بازار یا پس از بسته شدن آن استفاده می‌شود. این ابزار با استفاده از قیمت ورود و خروج، جهت معامله، حجم پوزیشن و ارزش هر پیپ، نتیجه معامله را محاسبه می‌کند. در معاملات اهرمی هم سود و زیان بر اساس کل حجم موقعیت معاملاتی محاسبه می‌شود و فقط روی مبلغی که‌ به عنوان مارجین کنار گذاشته‌اید، تمرکز نمی‌شود.

سود و ضرر در فارکس چگونه محاسبه می‌شود؟

سود یا زیان فارکس از اختلاف قیمت ورود و خروج ضرب در حجم معامله به دست می‌آید. یک روش رایج برای محاسبه نیز استفاده از تعداد پیپ‌های جابه‌جا شده و ارزش هر پیپ است که فرمول آن را در زیر آورده‌ایم:

سود یا زیان = تعداد پیپ × ارزش هر پیپ × حجم معامله

برای مثال، اگر در ‌جفت ارز EUR/USD یک معامله خرید داشته باشید و قیمت از 1.1000 به 1.1050 برسد، معامله شما 50 پیپ افزایش یافته است. اگر حجم معامله یک لات استاندارد باشد و ارزش هر پیپ را 10 دلار در نظر بگیریم، سود ناخالص برابر 500 دلار می‌شود:

50 × 10 = 500 دلار

محاسبه سود فارکس قبل از ورود به معامله

یکی از مهم‌ترین کاربردهای‌ ماشین حساب سود فارکس، بررسی نتیجه احتمالی معامله پیش از باز کردن پوزیشن است. در این حالت، باید قیمت ورود موردنظر، قیمت خروج احتمالی، نوع معامله و حجم پوزیشن را وارد کنید تا‌ ماشین حساب میزان سود یا زیان احتمالی را برایتان نمایش دهد. ابزارهای معاملاتی نیز امکان بررسی سود و زیان احتمالی بر اساس اندازه موقعیت و میزان حرکت قیمت را فراهم می‌کنند.

برای مثال، فرض کنید می‌خواهید 0.5 لات EUR/USD را در قیمت 1.1000 بخرید و هدفتان هم خروج در 1.1040 باشد. در این شرایط قیمت 40 پیپ افزایش پیدا می‌کند. اگر ارزش هر پیپ برای یک لات 10 دلار باشد، برای 0.5 لات ارزش هر پیپ تقریباً 5 دلار خواهد بود:

40 × 5 = 200 دلار سود احتمالی

با همین روش می‌توانید قیمت حد ضرر را هم وارد کنید تا مشخص شود در صورت حرکت بازار برخلاف انتظارتان، زیان احتمالی چقدر خواهد بود.

 تاثیر حجم معامله و تعداد پیپ بر سود و زیان

حجم معامله و تعداد پیپ دو عامل بسیار مهم در تعیین میزان سود و زیان هستند. پس یعنی هرچه حجم معامله بیشتر باشد، ارزش هر پیپ نیز بیشتر می‌شود‌. بنابراین یک حرکت قیمتی یکسان می‌تواند در حجم‌های مختلف، سود یا زیان متفاوتی ایجاد کند. برای مثال، در EUR/USD و با فرض حساب دلاری حجم معامله، ارزش تقریبی هر پیپ و سود آن را می‌توان به صورت جدول زیر در نظر گرفت.

بنابراین اگر بازار 50 پیپ در جهت معامله حرکت کند، شما با 0.01 لات حدود 5 دلار و با 1 لات حدود 500 دلار سود ناخالص خواهید داشت.

ماشین حساب فارکس چگونه به مدیریت سرمایه کمک می‌کند؟

شما نباید به ماشین‌حساب فارکس فقط به عنوان یک ابزار برای محاسبه سود و زیان نگاه کنید. بلکه می‌توانید از آن برای مدیریت سرمایه و کنترل ریسک پیش از ورود به معامله نیز استفاده کنید. با وارد کردن موجودی حساب، درصد ریسک، فاصله حد ضرر و مشخصات ‌جفت ارز، می‌توانید مبلغی را که در معرض ریسک قرار می‌گیرد و حجم مناسب معامله را تعیین کنید. ابزارهای تعیین حجم معامله نیز دقیقاً با همین هدف طراحی شده‌اند تا به عنوان یک تریدر بتواند حجم پوزیشن را متناسب با ریسک قابل‌قبول خود انتخاب کنید.

 تعیین درصد ریسک هر معامله

اولین قدم در مدیریت سرمایه، محاسبه ریسک در فارکس و مشخص کردن این است که در هر معامله چه مقدار از سرمایه خود را حاضرید از دست بدهید. برای مثال، اگر موجودی حساب 10,000 دلار باشد و بخواهید 1 درصد سرمایه خود را در یک معامله ریسک کنید، حداکثر زیان هدف‌گذاری‌شده برابر با 100 دلار خواهد بود:

10,000 × 1% = 100 دلار

بعد از مشخص شدن مبلغ ریسک،‌ ماشین حساب فارکس می‌تواند با توجه به فاصله حد ضرر و ارزش هر پیپ، حجم مناسب معامله را محاسبه کند.

 محاسبه نسبت ریسک به ریوارد

نسبت ریسک به ریوارد (Risk/Reward Ratio) یا همان R به R میزان سود احتمالی معامله را در مقایسه با زیان احتمالی آن نشان می‌دهد. ماشین حساب ریسک به ریوارد (Risk Reward Calculator) برای محاسبه، فاصله قیمت ورود تا حد سود با فاصله قیمت ورود تا حد ضرر را با هم مقایسه می‌کند. فرمول محاسبه R به R هم به صورت زیر است:

نسبت ریسک به ریوارد = سود احتمالی ÷ زیان احتمالی

برای مثال، اگر در یک معامله حداکثر زیان احتمالی 100 دلار و سود احتمالی 200 دلار باشد، نسبت ریسک به ریوارد معامله 1:2 است‌.

200 ÷ 100 = 2

محاسبه حجم مناسب معامله براساس حد ضرر

بعد از تعیین درصد ریسک و مشخص کردن حد ضرر، می‌توان حجم مناسب معامله (Position Size) را محاسبه کنید. البته اگر حد ضرر دورتر باشد، حجم معامله باید کوچک‌تر شود تا مبلغ ریسک همچنان در محدوده تعیین‌شده باقی بماند. برعکس، حد ضرر نزدیک‌تر می‌تواند با حجم بیشتری همراه شود، با این شرط که مبلغ ریسک از سقف تعیین‌شده بیشتر نشود.

فرمول کلی محاسبه حجم مناسب معامله براساس حد ضرر هم به صورت زیر است:

حجم معامله = مبلغ ریسک ÷ (فاصله حد ضرر × ارزش هر پیپ)

برای مثال، اگر فرض کنیم موجودی حسابتان 10,000 دلار باشد و سایر متغیرها هم به صورت زیر باشند:

• ریسک هر معامله: 1%
• مبلغ ریسک: 100 دلار
• حد ضرر: 50 پیپ
• ارزش هر پیپ برای یک لات: 10 دلار

در این صورت ریسک یک لات کامل تا رسیدن به حد ضرر 500 دلار می‌شود که با فرمول بالا به دست آمده است:

50 × 10 = 500 دلار

بنابراین حجم مناسب هم با فرول زیر به دست می‌آید:

100 ÷ 500 = 0.20 لات

در نتیجه می‌توانید حدود 0.20 لات معامله کنید تا در صورت فعال شدن حد ضرر، زیان محاسباتی حدود 100 دلار یا 1 درصد دارایی‌تان باشد.

مثال واقعی استفاده از ماشین حساب فارکس

برای یادگیری نحوه استفاده از ماشین حساب آنلاین فارکس بهتر است با مثال‌های ملموس صحبت کنیم که در ادامه به مثال معامله EUR/USD و XAU/USD پرداخته‌ایم تا یادگیری برایتان ساده‌تر شود.

 مثال محاسبه معامله EUR/USD

برای درک بهتر نحوه عملکرد‌ ماشین حساب سود فارکس، فرض کنید یک معامله‌گر یک لات استاندارد (1.00) از ‌جفت ارز EUR/USD را در یک حساب دلاری‌ به صورت خرید (Long) باز کرده است. در این معامله قیمت ورود 1.1000 و قیمت خروج 1.1100 است. در این شرایط، اگر معامله‌گر 100 پیپ سود کند، سود ناخالص او برابر با 1000 دلار خواهد بود. محاسبه معامله EUR/USD به صورت زیر خواهد بود.

 (1.1100 − 1.1000) ÷ 0.0001 = 100 پیپ

با در نظر گرفتن ارزش هر پیپ (برای یک لات استاندارد EUR/USD = 10 دلار) سود نهایی به صورت زیر است:

100 × 10 × 1.00 = 1000 دلار

اگر همین معامله‌ به صورت فروش (Short) انجام شود و معامله‌گر EUR/USD را در قیمت 1.1100 بفروشد و در 1.1000 ببندد، باز هم 100 پیپ و 1000 دلار سود خواهد داشت‌، زیرا در معامله فروش، کاهش قیمت به نفع معامله‌گر است. اما اگر معامله خرید در قیمت 1.1000 باز شود و در 1.0950 بسته شود، قیمت 50 پیپ کاهش می‌یابد و معامله‌گر 50 پیپ زیان می‌کند.

البته این نکته را هم در نظر داشته باشید که در این دو مثال‌، مبالغ محاسبه‌شده سود یا زیان ناخالص هستند و هزینه‌هایی مانند اسپرد، کمیسیون و سواپ می‌توانند مبلغ نهایی واقعی معامله را تغییر دهند.

 مثال محاسبه معامله طلا XAU/USD

برای محاسبه سود و زیان معامله طلا در فارکس، ابتدا باید مشخصات قرارداد XAU/USD را در بروکر خود بررسی کنید‌. چون اندازه قرارداد و ارزش هر واحد حرکت قیمت می‌تواند بین بروکرها متفاوت باشد. برای مثال، در مشخصات برخی CFDها، ۱ لات طلا برابر با ۱۰۰ اونس تروا است و حرکت یک واحد کامل قیمت می‌تواند برای یک لات، ۱۰۰ دلار سود یا زیان ایجاد کند.

برای مثال فرض کنید اطلاعات معامله Buy / Long در جفت ارز XAU/USD به این صورت باشد:

• حجم: 0.10 لات
• قیمت ورود: 4,100 دلار
• قیمت خروج: 4,120 دلار
• ارزش هر لات: 100 اونس

طبق این داده‌ها که حجم، 0.10 لات یعنی معادل 10 اونس طلاست، ابتدا میزان تغییر قیمت را محاسبه می‌کنیم که به صورت زیر است:

4,120 − 4,100 = 20 دلار

از آنجا که معامله‌گر 10 اونس طلا دارد، پس سود ناخالص او 20 دلار خواهد بود:

20 × 10 = 200 دلار

ماشین حساب فارکس برای طلا XAU/USD

ماشین حساب فارکس آنلاین برای XAU/USD یا طلا به دلار، همانند‌ ماشین حساب ‌جفت ارزها برای محاسبه سود، زیان، حجم معامله و مارجین کاربرد دارد. اما نکته مهم اینجاست که مشخصات قرارداد طلا در همه بروکرها یکسان نیست. برای مثال، در برخی بروکرها یک لات XAU/USD معادل 100 اونس طلاست، اما اندازه قرارداد و حداقل حجم معامله می‌تواند در پلتفرم‌ها و بروکرهای مختلف متفاوت باشد.

 محاسبه لات طلا در فارکس

برای محاسبه حجم مناسب معامله طلا، ابتدا باید میزان سرمایه، درصد ریسک و فاصله حد ضرر را مشخص کنید. اگر قرارداد استاندارد بروکر 100 اونس باشد، می‌توانید حجم را بر اساس تعداد اونس موردنیاز به لات تبدیل کند که فرمول آن به شکل زیر است:

حجم معامله (لات) = تعداد اونس موردنظر ÷ 100

برای مثال، اگر‌ ماشین حساب بر اساس میزان ریسک شما نشان دهد که باید 20 اونس طلا معامله کنید، حجم معامله 0.20 لات خواهد بود که طبق فرمول بالا به دست آمده است:

20 ÷ 100 = 0.20 لات

محاسبه پیپ طلا در فارکس

محاسبه پیپ طلا با ‌جفت ارزهای معمولی کمی تفاوت دارد. در برخی پلتفرم‌ها، 1 پیپ طلا معادل 0.01 دلار به ازای هر اونس در نظر گرفته می‌شود، اما برخی بروکرها برای کوچک‌ترین حرکت قیمت، از اصطلاح “پوینت” یا تعریف دیگری استفاده می‌کنند. بنابراین زمان استفاده از‌ ماشین حساب XAU/USD باید تعریف پیپ و اندازه قرارداد همان بروکر را بررسی کنید.

برای مثال ممکن است یک بروکر طلا را بر اساس 1.23 دلار حرکت قیمت به ازای هر اونس محاسبه ‌کند و برای 26 اونس، سود 31.98 دلار را نشان دهد. ولی همزمان بروکر دیگری در مشخصات فعلی Spot Gold خود اعلام کند که یک پیپ برابر با 1 دلار به ازای هر اونس است و ارزش یک پیپ برای قرارداد مشخص آن 100 دلار باشد. این تفاوت نشان می‌دهد که تعریف «پیپ» و ارزش آن می‌تواند به مشخصات محصول و بروکر وابسته باشد.

بنابراین برای محاسبه دقیق، بهتر است‌ به جای فرض کردن یک مقدار ثابت، اطلاعاتی همچون Contract Size، Tick/Pip Size و Pip Value نماد XAU/USD را در بروکر مورد نظر وارد‌ ماشین حساب فارکس کنید.

تفاوت محاسبات طلا با جفت ارزها

مهم‌ترین تفاوت XAU/USD با ‌جفت ارزهایی مانند EUR/USD این است که طلا یک فلز گران‌بها و یک CFD یا Spot Metal است و واحد قرارداد آن بر اساس اونس طلا تعریف می‌شود، و واحد ارز برای آن کاربردی ندارد. از طرف دیگر تفاوت‌های مهم محاسبات طلا با جفت ارزها به واحد حجم، ارزش پیپ، نوسان قیمت، مارجین و حتی هزینه نگهداری مربوط می‌شود.

چرا نتیجه ماشین حساب فارکس با متاتریدر یا بروکر متفاوت است؟

گاهی ممکن است عدد سود و زیانی که در یک‌ ماشین حساب فارکس به دست می‌آورید با رقم نمایش‌داده‌شده در MetaTrader یا حساب بروکر یکسان نباشد. دلیل اصلی این است که‌ ماشین حساب‌های فارکس یک محاسبه تئوری یا سود و زیان ناخالص انجام می‌دهند، اما پلتفرم معاملاتی، مشخصات واقعی نماد، قیمت‌های Bid و Ask، هزینه‌های معاملاتی و نرخ‌های لحظه‌ای بروکر را در نظر می‌گیرد. متاتریدر نیز پارامترهایی مانند Contract Size، Tick Size، Tick Value، Swap و روش محاسبه سود را از مشخصات همان نماد دریافت می‌کند. سایر دلایل اختلاف را در ادامه بررسی کرده‌ایم.

 تاثیر اسپرد و کمیسیون

یکی از مهم‌ترین دلایل اختلاف بین نتیجه ماشین حساب فارکس با متاتریدر (یا بروکر) به میزان اسپرد (Spread) مربوط است. اسپرد تفاوت بین قیمت Bid و Ask است و باعث می‌شود قیمت اجرای واقعی معامله با یک قیمت میانی یا قیمت درج‌شده در برخی‌ ماشین حساب‌ها متفاوت باشد. در یک معامله خرید، ورود با Ask و خروج با Bid انجام می‌شود‌، بنابراین بخشی از نتیجه معامله از همان ابتدا تحت تأثیر اسپرد قرار می‌گیرد. متاتریدر نیز اسپرد را در مشخصات نماد نمایش می‌دهد.

برای مثال، اگر‌ ماشین حساب سود ناخالص یک معامله را 100 دلار نشان دهد اما بروکر 7 دلار اسپرد دریافت کند، بدون در نظر گرفتن سایر هزینه‌ها سود خالص حدود 93 دلار خواهد بود.

 تاثیر سواپ و نرخ لحظه‌ای

اگر معامله را تا روز بعد باز نگه دارید، ممکن است سواپ (Swap) یا هزینه تأمین مالی شبانه نتیجه نهایی را تغییر دهد. مقدار سواپ به نماد، جهت معامله (Buy یا Sell)، شرایط بروکر و روش محاسبه آن بستگی دارد. در MetaTrader، نوع محاسبه سواپ می‌تواند بر اساس پوینت، ارز حساب، ارز پایه یا درصدی از قیمت تعیین شود.

از طرف دیگر، نرخ تبدیل ارز هم می‌تواند باعث اختلاف محاسبه بین بروکر و ماشین حساب شود. اگر ارز حساب شما با ارز حاصل از سود و زیان یکسان نباشد، نتیجه باید با نرخ تبدیل مربوطه به ارز حساب تبدیل شود. این نرخ در طول زمان تغییر می‌کند‌، بنابراین ممکن است‌ ماشین حساب با یک نرخ تبدیل محاسبه کند، اما بروکر در زمان بسته شدن معامله از نرخ دیگری استفاده کند.

تفاوت Contract Size در بروکرها

یکی دیگر از دلایل مهم اختلاف محاسبه بروکر و ماشین حساب، اندازه قرارداد (Contract Size) است. Contract Size مشخص می‌کند که یک لات از یک نماد دقیقاً چه مقدار از دارایی پایه را نشان می‌دهد. این مقدار برای همه نمادها و همه بروکرها الزاماً یکسان نیست. متاتریدر این مشخصه را در بخش Specification هر نماد نمایش می‌دهد.

برای مثال، اگر یک بروکر برای XAU/USD، یک لات را برابر با 100 اونس طلا تعریف کند و‌ ماشین حساب شما همین مقدار را فرض کند، نتیجه محاسبه یکی خواهد بود. اما اگر مشخصات قرارداد در بروکر متفاوت باشد، استفاده از فرمول یکسان می‌تواند نتیجه متفاوتی ایجاد کند.

اشتباهات رایج هنگام استفاده از ماشین حساب فارکس

ماشین حساب آنلاین فارکس می‌تواند به محاسبه سود و زیان، ارزش پیپ و حجم مناسب معامله کمک کند، اما دقت نتیجه کاملاً به اطلاعاتی که وارد می‌کنید و مشخصات نماد معاملاتی بستگی دارد و اگر این اطلاعات را اشتباه وارد کنید، محاسبه هم اشتباه خواهد بود. در ادامه به تمامی اشتباهات رایجی که ممکن است زمان استفاده از ماشین حساب فارکس مرتکب شوید، پرداخته‌ایم.

 وارد کردن اشتباه حد ضرر

یکی از رایج‌ترین خطاها، وارد کردن فاصله اشتباه حد ضرر در‌ ماشین حساب است. برای محاسبه حجم معامله، فاصله بین قیمت ورود و حد ضرر اهمیت زیادی دارد‌، زیرا هرچه این فاصله بیشتر باشد، برای ثابت نگه داشتن میزان ریسک باید حجم معامله کاهش پیدا کند.‌ ماشین حساب‌های تعیین حجم هم موجودی حساب، درصد ریسک و فاصله حد ضرر را برای محاسبه Position Size دریافت می‌کنند.

برای مثال، اگر قیمت ورود EUR/USD برابر 1.1000 و حد ضرر 1.0950 باشد، فاصله حد ضرر 50 پیپ است. وارد کردن 5 پیپ یا 500 پیپ به جای این مقدار می‌تواند حجم پیشنهادی را 180 درجه تغییر دهد. همچنین باید توجه داشته باشید که در برخی نمادها، بروکر حداقل فاصله مجاز برای Stop Loss را هم تعیین می‌کند.

 انتخاب ارز حساب اشتباه

ارز حساب نیز باید دقیقاً مطابق حساب معاملاتی انتخاب شود. برای مثال، اگر حساب شما بر پایه دلار است، باید USD را انتخاب کنید‌، در غیر این صورت ممکن است‌ ماشین حساب ارزش پیپ، سود یا زیان را با نرخ تبدیل متفاوتی محاسبه کند.

اشتباه گرفتن پیپ و پوینت

در بالاتر به پوینت و پیپ اشاره کردیم و حتما متوجه شده‌اید که ممکن است گاهی این دو یکسان نباشند. پس اشتباه گرفتن این دو با همدیگر می‌تواند نتیجه محاسبات را چند برابر تغییر دهد. در MetaTrader، تعداد ارقام اعشار (Digits) و حداقل تغییر قیمت (Tick Size) در مشخصات هر نماد تعریف می‌شود‌، بنابراین نباید برای تمام ‌جفت ارزها یا نمادها یک مقدار ثابت در نظر گرفت.

نادیده گرفتن اسپرد و کمیسیون

برخی‌ ماشین حساب‌ها سود یا زیان ناخالص را محاسبه می‌کنند و هزینه‌هایی مانند اسپرد و کمیسیون (Commission) را در نتیجه نهایی لحاظ نمی‌کنند. اما در معامله واقعی، بین قیمت Bid و Ask اسپرد وجود دارد و کمیسیون نیز بسته به بروکر و نوع حساب به ازای هر لات، هر معامله یا بر اساس درصدی از ارزش معامله دریافت می‌شود. با این توصیفات اگر‌ ماشین حساب سود یک معامله را 100 دلار نشان دهد، نباید این رقم را به معنای سود خالص تلقی کنید. برای محاسبه دقیق‌تر باید اسپرد، کمیسیون و در صورت نگهداری معامله، سواپ را هم در نظر بگیرید.

 استفاده از حجم ثابت در تمام معاملات

وقتی بدون توجه به حد ضرر یا میزان ریسک هر معامله وارد بازار شود، می‌تواند باعث شود ریسک معاملات مختلف یکسان نباشد. برای مثال اگر در یک معامله حد ضرر 20 پیپ و در معامله دیگری 100 پیپ باشد و در همین زمان حجم هر دو معامله یکسان باشد، معامله دوم در صورت رسیدن به حد ضرر می‌تواند افت سرمایه (Drawdown) بسیار بیشتری ایجاد کند. به همین دلیل، باید حجم معامله بر اساس موجودی حساب، درصد ریسک و فاصله حد ضرر تعیین شود.‌ ماشین حساب Position Size نیز دقیقاً برای همین منظور کاربرد دارد.

 سوالات متداول درباره ماشین حساب فارکس