خلاصه خبر بانک مرکزی با ابلاغ دستورالعمل «گواهی سپرده مدتدار ارزی ویژه سرمایهگذاری» قصد دارد ارزهای راکد اشخاص را جذب کرده و به سمت پروژههای تولیدی و سرمایهگذاری هدایت کند. این گواهیها با نرخ سود قطعی، دوره یک تا چهار ساله و پرداخت تمامی تعهدات به صورت ارزی منتشر میشوند تا سرمایهگذاران با ریسک تبدیل ارز مواجه نشوند. بانکها مسئول انتشار، تضمین بازپرداخت و مدیریت منابع این گواهیها هستند و حداکثر تأمین مالی هر پروژه تا سقف ۵۰ میلیون یورو تعیین شده است.موفقیت این ابزار مالی به میزان استقبال مردم، اعتماد به شبکه بانکی و توانایی آن در تأمین مالی واقعی بخش تولید وابسته است.
به نقل از پایگاه اطلاعرسانی دولت، روابط عمومی بانک مرکزی و اکوایران، بانک مرکزی دستورالعمل «گواهی سپرده مدتدار ارزی ویژه سرمایهگذاری (خاص)» را به شبکه بانکی کشور ابلاغ کرد. این دستورالعمل با هدف جذب ارزهای راکد اشخاص، توسعه ابزارهای تأمین مالی ارزی و هدایت منابع به سمت پروژههای تولیدی و سرمایهگذاری تدوین شده است. بر اساس این دستورالعمل، منابع ارزی اشخاص حقیقی و حقوقی به جای نگهداری خارج از چرخه رسمی اقتصاد، در اختیار طرحهای مشخص سرمایهگذاری و سرمایه در گردش قرار میگیرد. بانک مرکزی معتقد است اجرای این طرح میتواند ضمن افزایش کارایی نظام تأمین مالی، بخشی از نیاز ارزی پروژههای اولویتدار را نیز تأمین کند.
گواهی سپرده خاص ارزی چه ویژگیهایی دارد؟
مطابق دستورالعمل جدید، گواهی سپرده خاص ارزی به صورت با نام، غیرقابل انتقال و با نرخ سود قطعی منتشر میشود. دوره سرمایهگذاری در این اوراق از یک تا چهار سال خواهد بود و مبنای انتشار آن یورو یا معادل آن به سایر ارزها است. یکی از مهمترین ویژگیهای این ابزار، پرداخت تمامی تعهدات به صورت ارزی است. به این ترتیب، خرید گواهی، پرداخت سود، بازخرید پیش از سررسید و بازپرداخت اصل سرمایه همگی با ارز انجام میشود و سرمایهگذار با ریسک تبدیل ارز به ریال مواجه نخواهد بود.
تسویه ریالی فقط در یک حالت امکانپذیر است
بانک مرکزی در این دستورالعمل تأکید کرده است که تسویه ریالی ممنوع است و تنها یک استثنا برای آن در نظر گرفته شده است. اگر در زمان پرداخت سود یا بازپرداخت اصل سرمایه، مانده ارزی کمتر از ۵۰ واحد ارزی مانند ۵۰ یورو باشد، بانک میتواند با رضایت سرمایهگذار مبلغ را به صورت ریالی و بر اساس نرخ روز بازار پرداخت کند یا آن را در حساب ارزی سرمایهگذار نگه دارد.
بانکها چه مسئولیتی دارند؟
بانکهای عامل علاوه بر انتشار گواهی سپرده، مسئول جذب منابع ارزی، تضمین پرداخت اصل سرمایه و سود، بازخرید گواهی پیش از سررسید و مدیریت فرآیند تأمین مالی پروژهها هستند. در صورتی که بخشی از گواهیهای منتشرشده به فروش نرسد، شخص یا نهادی با عنوان «متعهد خرید» موظف خواهد بود اوراق باقیمانده را خریداری کند تا تأمین مالی پروژه با مشکل مواجه نشود.
سقف تأمین مالی هر پروژه چقدر است؟
بر اساس ضوابط ابلاغی، حداکثر منابع قابل تأمین برای هر پروژه ۵۰ میلیون یورو یا معادل آن به سایر ارزها تعیین شده است. افزایش این سقف تنها با تأیید کمیسیون تسهیلات و دریافت مجوز بانک مرکزی امکانپذیر خواهد بود. همچنین حداقل مبلغ سرمایهگذاری از پیش تعیین نشده و هر بانک هنگام انتشار گواهی، حداقل میزان خرید را در اطلاعیه پذیرهنویسی اعلام میکند.
منابع مجاز برای خرید گواهی
خرید گواهی سپرده خاص ارزی تنها از محل اسکناس ارزی، حواله ارزی با منشأ خارجی یا منابع ارزی مازاد بر تعهدات صادراتی امکانپذیر است. در مقابل، استفاده از ارز حاصل از صادراتی که باید صرف ایفای تعهدات ارزی شود، برای خرید این گواهیها ممنوع اعلام شده است.
نحوه پرداخت سود و امکان بازخرید
سود این گواهیها در دورههای زمانی مشخص و فقط به صورت ارزی به سرمایهگذاران پرداخت میشود. همچنین دارنده گواهی میتواند پیش از سررسید، اوراق خود را به بانک عامل واگذار کند. البته در این حالت، سود پرداختی کمتر از نرخ سود قطعی خواهد بود و میزان آن بر اساس ضوابط تعیینشده توسط بانک و تأیید بانک مرکزی محاسبه میشود.
تعهدات دریافتکنندگان منابع
شرکتها و اشخاص حقوقی که از محل فروش این گواهیها تأمین مالی میشوند، موظف هستند حداقل ۱۰ روز کاری پیش از سررسید پرداخت سود یا اصل سرمایه، ارز مورد نیاز را در اختیار بانک عامل قرار دهند. در صورت تأخیر در انجام این تعهد، دریافتکننده منابع باید جریمهای معادل نرخ سود سالانه به اضافه ۶ واحد درصد، متناسب با مدت تأخیر، به صورت ارزی پرداخت کند. همچنین بانک عامل موظف است هرگونه تخلف یا عدم ایفای تعهد را در مهلت مقرر به مرکز مبادله ارز و طلای ایران گزارش دهد.
نقش مرکز مبادله ارز و طلای ایران
مرکز مبادله ارز و طلای ایران در اجرای این طرح نقش نظارتی مهمی بر عهده دارد و بر نحوه انتشار گواهیهای سپرده ارزی توسط بانکها کنترل میکند. این مرکز با بررسی گزارشهای ارائهشده از سوی بانکها، اطمینان حاصل میکند که فرآیند جذب منابع ارزی و تخصیص آنها به پروژهها مطابق مقررات انجام شود.
همچنین در صورت مشاهده تخلف یا عدم اجرای تعهدات، وظیفه رسیدگی و پیگیری موارد تخلف را بر عهده دارد تا اعتماد سرمایهگذاران و شفافیت این ابزار مالی حفظ شود. علاوه بر نظارت، این مرکز زیرساختهای فنی لازم برای ثبت، مدیریت و پایش گواهیهای سپرده ارزی را فراهم میکند تا اجرای این سیاست با نظم و امنیت بیشتری انجام شود.
هدف بانک مرکزی از اجرای این طرح
بانک مرکزی با اجرای گواهی سپرده خاص ارزی به دنبال آن است که ارزهای راکد اشخاص را به سمت فعالیتهای مولد اقتصادی هدایت کند. این سیاست علاوه بر کمک به تأمین مالی ارزی پروژههای تولیدی، میتواند موجب افزایش شفافیت در بازار پول، کاهش نگهداری غیرمولد ارز و استفاده مؤثرتر از منابع ارزی موجود در اقتصاد شود.با این حال، کارشناسان معتقدند میزان موفقیت این ابزار به استقبال سرمایهگذاران و اعتماد فعالان اقتصادی به تضمینهای ارائهشده از سوی شبکه بانکی و سیاستگذار پولی بستگی خواهد داشت.
جمع بندی
گواهی سپرده خاص ارزی بانک مرکزی، ابزاری جدید برای جذب ارزهای خارج از چرخه رسمی و استفاده از آنها در مسیر تولید و سرمایهگذاری است. این طرح با ارائه سود قطعی و پرداخت تعهدات به صورت ارزی، تلاش میکند امنیت بیشتری برای سرمایهگذاران ایجاد کند. بانکها نقش اصلی را در انتشار گواهی، مدیریت منابع و تضمین بازپرداخت اصل و سود سرمایه بر عهده دارند.
هدف اصلی این سیاست، تأمین مالی پروژههای اقتصادی، افزایش شفافیت بازار ارز و کاهش نگهداری غیرمولد ارز است. با این حال، میزان موفقیت این ابزار به اعتماد مردم، استقبال سرمایهگذاران و عملکرد مناسب شبکه بانکی بستگی خواهد داشت.
سلب مسئولیت:مطالب منتشرشده در بخش اخبار بازارهای مالی رویال کلاب صرفاً جنبه اطلاعرسانی دارند و به منزله توصیه یا سیگنال خرید و فروش نیستند. مسئولیت هرگونه تصمیمگیری و سرمایهگذاری بر عهده کاربران است.
دیدگاهها
هنوز دیدگاهی ثبت نشده است.
ارسال دیدگاه جدید