بالانس در فارکس به چه معناست؟

بالانس در فارکس موجودی حسابی است که پس از بسته شدن همه‌ی معاملات باز، در اختیار شما قرار دارد. این مقدار، ارزش خالص حساب را نشان می‌دهد و شاخصی حیاتی برای بررسی سلامت حساب است. بالانس با جمع کردن تمام واریزی‌ها، کسر کردن برداشتی‌ها و افزودن یا کاستن سود و زیان محاسبه می‌شود.

در فصل ابتدایی دوره آموزش جامع رایگان فارکس رویال کلاب، به بررسی اصطلاحات مهم بازار فارکس پرداخته‌ایم که یکی از مهم‌ترین آنها، همین مفاهیم مرتبط با حساب از جمله بالانس، اکوئیتی و … است. در این مقاله، ما کاملا و گام‌ به‌ گام این مفهوم حیاتی را بررسی خواهیم کرد.

آموزش فارکس از صفر بدون هزینه

آموزش فارکس از صفر کاملا رایگان! شامل مفاهیم پایه، کار با بروکر و استراتژی معاملاتی در بازار فارکس

شرکت در دوره رایگان آموزش فارکس

بالانس در فارکس چیست؟

بالانس در فارکس به معنی مقدار پولی است که پس از بسته شدن تمام پوزیشن‌های باز در حساب شما وجود دارد. این مقدار شامل سود یا زیان معاملات باز نمی‌شود، بلکه فقط بر اساس معاملات بسته ‌شده محاسبه می‌شود. به بیان دیگر، بالانس نشان‌ دهنده سرمایه‌ای است که در یک لحظه مشخص در حساب شما وجود دارد و می‌توانید از آن برای باز کردن معاملات جدید استفاده کنید.

موجودی یا بالانس حساب تنها زمانی تغییر می‌کند که یک معامله بسته شود یا یک عملیات مالی مانند واریز و برداشت انجام دهید.

انواع بالانس در فارکس

موجودی حساب یا همان بالانس در فارکس می‌تواند مثبت یا منفی باشد. بالانس مثبت به شما می‌گوید در حال سود کردن هستید و بالانس منفی دقیقا عکس این را نشان می‌دهد:

بالانس مثبت فارکس

بالانس مثبت فارکس یعنی موجودی حساب شما بعد از بستن معاملات، بالاتر از صفر بوده و حساب شما رو به سود دادن باشد. مثلا اگر به حساب خود 50 دلار واریز کرده باشید. بعد از بستن معاملات این رقم به 70 دلار رسیده باشد، یعنی بالانس شما مثبت بوده و شما 20 دلار سود کرده‌اید.

از سویی دیگر بالانس مثبت در فارکس می‌تواند به شما نشان دهد که مبلغی بیش از بدهی یک حساب را پرداخت کرده‌اید. این بدان معنی بوده که آن موسسه به شما بدهکار است. این موضوع به ویژه در پراپ تریدینگ در فارکس اهمیت بسیاری دارد.

در این حالت، مجموع واریزی‌ها و سودهای ثبت ‌شده از زیان‌ها بیشتر است و حساب شما سود خالص دارد. بالانس مثبت معمولا نشانه این است که معامله‌ کننده در مدیریت ریسک، انتخاب حجم معامله و زمان ‌بندی ورود و خروج از بازار عملکرد مناسبی داشته است.

بالانس منفی فارکس

بالانس منفی یعنی موجودی حساب شما از صفر عبور کرده و به زیر صفر رسیده است. به این معنا که نه‌ تنها تمام سرمایه خود را از دست داده‌اید، بلکه در واقع به کارگزار (بروکر) نیز بدهکار شده‌اید!

فرض کنید 100 دلار در حساب خود دارید و یک معامله با اهرم (لوریج) بالا باز کرده‌اید. ناگهان یک خبر اقتصادی مهم منتشر می‌شود و قیمت با سرعت زیاد و بدون توقف بالا یا پایین می‌‌رود. در چنین شرایطی، سیستم بروکر نمی‌تواند معامله شما را به ‌موقع ببندد و زیان شما به‌ جای 100 دلار، برای مثال به 140 دلار می‌رسد. نتیجه این است که بالانس حساب شما به منفی 40 دلار کاهش پیدا می‌کند.

نحوه محاسبه بالانس در فارکس

بالانس در بازار فارکس می‌تواند تحت تاثیر عواملی تغییر می‌کند. اولین مورد از این عوامل نتایج معاملات است. معاملات موفق، موجودی را افزایش و معاملات ناموفق آن را کاهش می‌دهند. علاوه بر نتایج معاملات، عملیات واریز و برداشت وجه نیز مستقیما بر میزان بالانس اثرگذار هستند. این اولین چیزی است که شما باید در آموزش فاندامنتال فارکس یاد بگیرید. با در نظر گرفتن تمام این‌ها، می‌توانید بالانس حساب خود را به شکل زیر محاسبه کنید:

بالانس = موجودی اولیه + مجموع سود یا زیان معاملات بسته ‌شده + واریزی‌ها − برداشتی‌ها

تفاوت بالانس و اکوئیتی در فارکس

همانطور که پیشتر ذکر کردیم، بالانس در فارکس مقدار موجودی حساب را زمانی که معامله بسته می‌شود نشان می‌دهد. با این حال، اکوییتی مقدار سود و زیان لحظه‌ای را به شما نشان می‌دهد. تفاوت بالانس و اکوییتی در این است که اکوییتی به شما می‌گوید در این لحظه چقدر پول در حساب خود دارید و بالانس نشان می‌دهد که بعد از معامله کردن حساب شما چقدر موجودی دارد. به همین دلیل مقدار آن دائما در حال تغییر است، چون قیمت بازار در حین باز بودن پوزیشن‌ها مدام بالا و پایین می‌شود.

بد نیست بدانید که وقتی هیچ معامله بازی نداشته باشید، بالانس و اکوئیتی دقیقا برابر هستند. دانستن تفاوت این دو اهمیت بسیاری دارد، زیرا ممکن است بالانس عدد بزرگی را نشان دهد، اما اکوئیتی به دلیل زیان‌های مختلف بسیار پایین‌تر باشد. به همین دلیل معامله‌ کنندگان حرفه‌ای به اکوئیتی بیشتر از بالانس توجه می‌کنند، چرا که وضعیت واقعی و آنی حساب را نشان می‌دهد.

تفاوت بالانس و مارجین در فارکس

تفاوت مارجین و بالانس در فارکس

تفاوت مارجین و بالانس بسیار فاحش است. بالانس نشان‌ دهنده کل موجودی حساب شما است، اما مارجین بخشی از سرمایه است که بروکر به عنوان ودیعه یا تضمین برای باز نگه داشتن معامله بلوکه می‌کند.

هنگامی که معامله‌ای را با اهرم یا همان لوریج باز می‌کنید، نیازی نیست کل ارزش آن معامله را پرداخت کنید. بلکه تنها بخش کوچکی از حسابتان که همان مارجین است، به عنوان ضمانت قفل می‌شود. بنابراین، بالانس کل دارایی شما است، اما مارجین بخشی از همان دارایی است که برای حفظ معاملات گروگان گرفته شده است.

تفاوت بالانس و فری مارجین در فارکس

فری مارجین (Free Margin) یا مارجین آزاد، بخشی از اکوئیتی حساب است که درگیر هیچ معامله بازی نیست. درواقع مارجین باز همان مقدار پولی است که برای باز کردن معاملات جدید در حسابتان وجود دارد. برخلاف بالانس که تنها معاملات بسته ‌شده را در نظر می‌گیرد، فری مارجین به سود و زیان شناور معاملات باز نیز حساس است، زیرا از اکوئیتی محاسبه می‌شود نه از بالانس.

برای مثال، اگر اکوئیتی شما 1300 دلار باشد و 200 دلار آن به عنوان مارجین برای یک معامله باز قفل شده باشد، فری مارجین شما 1100 دلار خواهد بود. زمانی که هیچ معامله بازی ندارید، فری مارجین دقیقا با بالانس و اکوئیتی برابر است، زیرا هیچ سرمایه‌ای مسدود نشده است.

توجه کنید هرچه فری مارجین بیشتر باشد، فضای بیشتری برای باز کردن معاملات جدید یا تحمل نوسانات بازار دارید. در مقابل، هرگاه فری مارجین به صفر نزدیک شود، امکان باز کردن معامله جدید وجود ندارد و در معرض ریسک مارجین‌ کال قرار می‌گیرید.

تفاوت بالانس و مارجین لول در فارکس

مارجین لول (Margin Level) درصدی است که اگر حساب معاملاتی شما به آن برسد، بروکر معامله را می‌بندد. در واقع مارجین لول به معامله کننده می‌گوید چه مقدار از سرمایه او برای باز کردن معاملات جدید در دسترس است.

در بهترین بروکرهای فارکس برای ایرانیان زمانی که مارجین لول به حد مشخصی برسد (معمولا حدود 100 درصد)، بروکر هشدار مارجین‌کال می‌دهد که به معنای لزوم واریز پول بیشتر یا بستن معاملات است. اگر به این هشدار توجه نکنید و مارجین لول همچنان کاهش یابد (معمولا بین 20 تا 50 درصد بسته به بروکر)، به سطح استاپ ‌اوت می‌رسد و بروکر به‌ صورت خودکار معاملات را می‌بندد تا از منفی شدن بیشتر حساب جلوگیری کند.

روش های مدیریت بالانس در فارکس برای کاهش ریسک

مدیریت بالانس به معنی معامله کردن به شیوه‌ای است که هیچوقت یک یا چند تصمیم اشتباه نتواند تمام سرمایه یک معامله کننده را به باد دهد. در ادامه مهم‌ترین و کاربردی‌ترین روش‌هایی که برای مدیریت بالانس در فارکس توسط معامله کنندگان حرفه‌ای استفاده می‌شوند را توضیح خواهیم داد:

قانون یک درصد

قانون یک درصد یکی از شناخته ‌شده‌ترین اصول مدیریت سرمایه در بازار فارکس است. طبق این قانون در هر معامله، نباید بیش از یک درصد از کل بالانس حساب را به خطر انداخت. برای مثال، معامله‌ کننده‌ای که 10 هزار دلار در حساب خود دارد، طبق این قانون، در هر معامله حداکثر 100 دلار ریسک می‌کند.

استفاده از حد ضرر (Stop Loss)

حد ضرر یا استاپ ‌لاس، ابزاری است که یک سطح قیمتی مشخص برای هر معامله تعیین می‌کند. اگر بازار به سمت نامطلوب حرکت کند و معامله رو به ضرر برود، به صورت خودکار می‌بندد. استفاده از این ابزار در شرایطی که بازار با سرعت و شدت غیرمنتظره‌ای حرکت می‌کند، اهمیت زیادی دارد. چرا که از تبدیل شدن یک ضرر کوچک به یک زیان بزرگ و جبران ‌ناپذیر جلوگیری می‌کند.

استفاده محتاطانه از اهرم

اهرم یا لوریج به معنی قرض کردن سرمایه از بروکر برای باز کردن پوزیشن‌های معاملاتی بزرگ با سرمایه اندک است. معامله کنندگان با قرض گرفتن پول یا سهام از بروکر، می‌توانند پوزیشن‌های معاملاتی بزرگ‌تری را در بازار ارز باز کنند.

بسیاری از معامله ‌کنندگان تازه ‌کار با هدف کسب سود سریع‌تر، به استفاده از اهرم‌های بسیار بالا روی می‌آورند، غافل از اینکه این انتخاب می‌تواند در کوتاه‌ترین زمان ممکن، موجودی یا بالانس حساب را به ‌شدت کاهش داده و حتی موجب منفی شدن آن شود. پس باید هنگام انتخاب اهرم بسیار محتاطانه عمل کنید.

داشتن تنوع در معاملات

تنوع داشتن در معاملات به این معنا است که توزیع سرمایه میان چندین جفت ‌ارز متفاوت، به‌ جای تمرکز بر یک جفت ‌ارز واحد است. هنگامی که روی چندین جفت ارز سرمایه گذاری می‌کنید، حرکت نامطلوب بازار در یکی از آن‌ها قادر نخواهد بود به ‌تنهایی کل موجودی حساب را تحت ‌الشعاع قرار دهد.

نتیجه گیری

بالانس در فارکس سرمایه قطعی و مبنای اصلی حساب معاملاتی شما است که تمامی محاسبات مدیریت ریسک و اهرم بر پایه آن استوار است. درک درست بالانس و تفاوت آن با اکوئیتی، اولین گام برای جلوگیری از تصمیمات هیجانی و حفظ بقا در بازار است. تسلط بر این مفاهیم، هسته مرکزی یک معامله‌گری حرفه‌ای است و پیشنهاد می‌شود برای ارتقای دانش خود، همواره از منابع معتبر آموزش جامع رایگان فارکس بهره بگیرید تا با دیدی روشن و محاسباتی دقیق، در مسیر رشد معاملاتی خود گام بردارید.

آموزش فارکس از صفر بدون هزینه

آموزش فارکس از صفر کاملا رایگان! شامل مفاهیم پایه، کار با بروکر و استراتژی معاملاتی در بازار فارکس

شرکت در دوره رایگان آموزش فارکس

سوالات متداول | بالانس در فارکس چیست؟