نقد صرافی ال بانک

ال بانک (LBank) یک صرافی متمرکز برای معامله ارزهای دیجیتال است که در سال ۲۰۱۵ تأسیس شده است. دفتر ثبت‌شده این صرافی در جزایر ویرجین بریتانیا قرار دارد و به کاربران بیش از 160 کشور از جمله ایران خدمات می‌دهد.

سایت این صرافی از زبان فارسی پشتیبانی می‌کند. همچنین احراز هویت برای ترید در این صرافی ضروری نیست. بدان معنا که کاربران ایرانی می‌توانند تنها با یک ایمیل ثبت‌نام کرده و ترید یا سرمایه‌گذاری در بازار ارزدیجیتال را شروع کنند.

برای ثبت نام صرافی ال بانک با تخفیف کارمزد کلیک کنید.

از نظر امنیت پایه، ال بانک استانداردهای متداول را رعایت کرده است. ارتباطات سایت با رمزنگاری SSL ایمن شده و امکان فعال‌سازی احراز هویت دومرحله‌ای (2FA) برای حساب‌ها وجود دارد.

بخش عمده دارایی‌های دیجیتال کاربران نیز در کیف پول‌های سرد (آفلاین) نگهداری می‌شود تا ریسک نفوذ کاهش یابد. خوشبختانه تاکنون گزارش موثقی از هک شدن یا نفوذ امنیتی بزرگ در ال بانک منتشرنشده است که نشان‌دهنده عملکرد قابل‌قبول تیم امنیت آن تا به امروز است.

در این بخش قصد داریم اعتبار صرافی ال بانک را از لحاظ رگولاتوری، دامنه وب سایت و وضعیت در سایت کوین مارکت کپ و کوین گکو بررسی کنیم.

بررسی مجوزهای ال بانک

ال بانک در سایت خود بیان کرده دارای رگولیشن FINTRAC کانادا (مرکز گزارش‌دهی و آنالیز تراکنش‌های مالی)، مجوز OAM ایتالیا (ثبت در نهاد ضدپول‌شویی ایتالیا)، همچنین AUSTRAC استرالیا است که در تصویر زیر مشاهده می‌کنید.

مجوز کانادا

اطلاعات مجوز کانادا به شرح زیر است.

که در جدول زیر ترجمه آن آورده شده است.

همانطور که در تصویر زیر مشاهده می‌کنید، این داده‌ها استعلام گرفته شد و وجود آن‌ها در سایت FINTRAC تایید شد.

مجوز ایالات متحده آمریکا

بازهم ابتدا مجوزی که خود ال بانک از طرف ایالات متحده آمریکا منتشر کرده را در تصویر زیر می‌بینیم.

ترجمه محتوای تصویر فوق در ادامه آورده شده است.

برای بررسی فعال بودن/نبودن مجوز به سایت fincen مراجعه شد که تایید آن را در تصویر زیر مشاهده می‌کنید.

مجوز استرالیا

یکی از مجوزهایی که در وب‌سایت صرافی LBank مطرح می‌شود، «ثبت بودن این صرافی در استرالیا» و «داشتن مجوز AUSTRAC» است.

ترجمه تصویر فوق در جدول زیر آورده شده است.

با این حال بررسی دقیق استناد در زمان نگارش محتوا (آذر 1404)، در داده‌های رسمی نشان می‌دهد که این مجوز دیگر معتبر نیست.

حتی LBK.info Pty LTD جز لیست کنسلی این سایت است.

بررسی وضعیت Lbank در سایت کوین مارکت کپ

بر اساس آمار کوین مارکت کپ، ال بانک حجم معاملات روزانه حدود 4 میلیارد دلار در بخش اسپات داشته که آن را در رتبه 17 صرافی برتر جهان قرار داده است. همچنین از بیش از 1000 رمز ارز و حدود 1469 جفت‌ارز معاملاتی پشتیبانی می‌کند.

در بخش فیوچرز کوین مارکت کپ، شرایط ال بانک به شرح زیر است:

بررسی وضعیت دامنه وب سایت

دامنه‌ lbank.com بر اساس داده‌های WHOIS، وضعیت خوبی دارد و از نظر فنی در سطح استاندارد یک پلتفرم بزرگ فعالیت می‌کند. در واقع قصد داریم به این سوالات پاسخ دهیم؛ دامنه قدیمی است یا جدید؟ امن است یا نه؟ و پشت صحنه‌ این سایت چه خبر است.

نتیجه بررسی LBank به شکل ساده این است:

🟦 1) دامنه LBank از سال ۱۹۹۵ ثبت شده است. البته ممکن است این دامنه خریداری شده باشد.

🟦 2) این سایت تا ۷ سال آینده کامل تمدید شده است. صرافی‌های ضعیف معمولاً دامنه را فقط یک‌ساله تمدید می‌کنند، ولی این تمدید طولانی نشان می‌دهد برای آینده برنامه دارند.

🟦 3) دامنه توسط یکی از بزرگ‌ترین شرکت‌های دنیا یعنی GoDaddy مدیریت می‌شود.

🟦 4) مالک واقعی دامنه مخفی (Privacy Protection) است. اطلاعات صاحب دامنه برای عموم نمایش داده نمی‌شود. این کار در بیشتر صرافی‌ها معمول است تا از حملات و مزاحمت جلوگیری شود (یعنی چیز عجیب یا منفی نیست.)

🟦 5) سرورهای دامنه روی "Cloudflare" است. "Cloudflare" یکی از امن‌ترین سرویس‌های اینترنتی دنیا است و این یعنی؛ حفاظت در برابر حملات، سرعت بهتر، امنیت DNS بالا

پس از نظر امنیت و کیفیت زیرساخت، LBank از سرویس‌های حرفه‌ای استفاده می‌کند.

🟦 6) دامنه HTTPS و SSL معتبر دارد. یعنی ارتباط کاربر با سایت رمزگذاری شده و امن است. نوع گواهی SSL هم از نوع DV است.

ثبت نام در صرافی ال‌بانک فرایندی ساده و سریع دارد و کاربران ایرانی می‌توانند بدون نیاز به فیلترشکن حساب کاربری خود را ایجاد کنند. کافی است از صفحه اصلی روی گزینه «ثبت نام» کلیک کرده و اطلاعاتی مانند ایمیل و رمز عبور امن را وارد کنید. پس از دریافت و وارد کردن کد تأیید ایمیل، حساب کاربری فعال شده و امکان شروع معاملات فراهم می‌شود.

تیم رویال کلاب در مقاله‌ای تصویری صفر تا صد ثبت نام صرافی ال بانک را توضیح داده است.

آیا ایرانیان می‌توانند در صرافی ال بانک (LBank) فعالیت کنند؟

پاسخ به این سوال از دو منظر بررسی می‌شود:

1- بخش‌ توافقنامه / سیاست صرافی: بر اساس اسناد رسمی منتشرشده در وب‌سایت LBank، این صرافی به‌طور کاملاً صریح استفاده از خدمات خود را برای کاربران ایرانی ممنوع اعلام کرده است. در بخش «محدودیت دسترسی کاربران» (User Access Restrictions) و همچنین در صفحه «توافقنامه خدمات» LBank، نام ایران به‌عنوان یکی از کشورهای غیرمجاز برای ثبت‌نام و فعالیت ذکر شده است. مطابق این مقررات، افرادی که در ایران سکونت دارند یا تابعیت ایران را دارند اجازه ایجاد حساب، معامله، برداشت، یا بهره‌مندی از هر نوع سرویس این پلتفرم را ندارند.

2- سوال از پشتیبان صرافی

پشتیبانی این بروکر پاسخ داد: تا زمانی که ایرانیان با IP ایران در صرافی ال بانک ترید یا سرمایه‌گذاری نکنند، مشکلی وجود نخواهد داشت.

آیا با آی پی ایران می توان در ال بانک کار کرد؟

بله. تجربه معاملاتی کاربران رویال کلاب، نشان می‌دهد که حتی بدون تغییر IP ایران می‌توان وارد این صرافی شد، مخصوصا اگر از اپلیکیشن ال بانک استفاده کنید. اما همان‌طور که پشتیبان صرافی پاسخ داد، نباید با IP ایران (سایر کشورهای تحریم شده) وارد حساب کاربری خود در این صرافی شوید.

توصیه ما آن است که:

برای استفاده از خدمات صرافی ال بانک حتما از فیلترشکن با IP ثابت استفاده کنید تا اگر (ناگهانی) به هر دلیلی این صرافی IP ایران را محدود کرد، دارایی شما مسدود نشود.

آیا احراز هویت در صرافی ال بانک اجباری است؟

خیر، یکی از دلایلی که ایرانی‌ها به‌راحتی با این صرافی کار می‌کنند، آن است که نیازی به احراز هویت ندارد. برای ترید یا سرمایه‌گذاری در این صرافی کافی است با آدرس ایمیل خود ثبت نام انجام دهید.

کارمزد (Fee) در صرافی ارز دیجیتال به دو دسته کلی تقسیم می‌شود:

• کارمزد معاملات (اسپات - فیوچرز)
• کارمزد واریز و برداشت

کارمزد معاملات (اسپات - فیوچرز)

کارمزد معاملات اسپات: LBank برای تمامی معاملات اسپات (خرید/فروش آنی) یک نرخ کارمزد ثابت ۰٫۱٪ را برای هم سفارش‌گذار (Maker) و هم سفارش‌بردار (Taker) اعمال می‌کند. یعنی فرقی ندارد شما سفارشی در دفتر سفارش (Order Book) بگذارید یا از روی دفتر سفارش بردارید، در هر دو حالت ۰٫۱٪ درصد از حجم معامله به عنوان کارمزد کسر می‌شود.

البته در برخی جفت‌های معاملاتی خاص کارمزد معاملات تا 1 درصد نیز می‌رسد.

این صرافی یکسری سطوح معاملاتی نیز تعریف کرده است، که در آن با افزایش حجم معاملات، کارمزد کمتر می‌شود.

کارمزد توکن‌های اهرم‌دار (Leveraged Tokens): این صرافی توکن‌های اهرم‌دار ۳× (و گاهی ۵×) را عرضه می‌کند. این توکن‌ها در بازار اسپات معامله می‌شوند اما ذاتاً دارای اهرم داخلی هستند. برای این نوع دارایی‌ها معمولاً صرافی‌ها کارمزد معاملات مشابه اسپات (۰٫۱٪) را می‌گیرند، اما یک کارمزد مدیریت روزانه نیز توسط ناشر توکن لحاظ می‌شود (مثلاً ۰٫۰۱٪ تا ۰٫۱٪ در روز) که در NAV توکن مستهلک می‌شود.

کارمزد معاملات فیوچرز: در بخش معاملات آتی (فیوچرز)، کارمزدها پایین‌تر از اسپات تعیین می‌شوند. کارمزد پوزیشن‌های فیوچرز برای میکر برابر ۰٫۰۲٪ و برای تیکر برابر ۰٫۰۶٪ است.

این اختلاف کارمزد باعث تشویق تریدرها به میکر بودن می‌شود و همین امر موجب افزایش نقدینگی در این صرافی می‌شود.

همچنین نرخ تأمین مالی (Funding Rate) در معاملات اهرمی طبق مکانیزم بازار هر ۸ ساعت اعمال می‌شود که البته هزینه‌ای نیست که به صرافی برسد بلکه بین معامله‌گران Long و Short تبادل می‌شود.

توجه: در توکن‌های ناشناخته‌تر، فاصله بین بهترین قیمت خرید و فروش زیاد است. این اختلاف به نوعی هزینه غیرمستقیم برای معامله‌گر محسوب می‌شود. البته این موضوع مختص LBank نیست و در هر بازاری با نقدینگی کم رخ می‌دهد، اما کاربران باید بدانند در معامله رمزارزهای خیلی کوچک ممکن است مقداری از سرمایه در اسپرد از دست برود. راهکار: معامله در جفت‌های پُرحجم‌تر یا ثبت سفارش Limit در میانه اسپرد برای کاهش این هزینه.

کارمزد واریز و برداشت

کارمزد واریز (Deposit): واریز رمزارز به این صرافی رایگان است؛ یعنی صرافی بابت دریافت وجوه از شما هزینه‌ای نمی‌گیرد (تنها هزینه، کارمزد شبکه بلاک چین است که به ماینرها پرداخت می‌کنید و ارتباطی به صرافی ندارد).

کارمزد برداشت (Withdrawal): برداشت ارزهای دیجیتال مستلزم پرداخت کارمزد شبکه مربوطه است که بسته به نوع کوین و شبکه متفاوت است.

ال بانک یک جدول کارمزد برداشت برای هر کوین دارد؛ مثلاً برداشت تتر را در شبکه‌های مختلف مشاهده می‌‎کنید.

کارمزد انتقال داخلی (انتقال به حساب شخص دیگر یا انتقال وجه بین حساب‌های خود) صفر است.

ذکر این نکته ضروری است که هیچ هزینه پنهانی در برداشت وجود ندارد و مبلغ کارمزد قبل از تایید برداشت، در صفحه مربوطه به شما نشان داده می‌شود.

ال بانک از دو روش ایمیل و چت آنلاین برای پشتیبانی استفاده می‌کند، البته صفحه‌ای به نام «مرکز راهنمایی» یا "Support Center" نیز دارد که سوالات متداول را پاسخ داده است. نحوه دسترسی به بخش «مرکز راهنمایی» در تصویر زیر مشخص شده است.

یکی از موارد حائز اهمیت در این صرافی نبود دکمه «چت آنلاین» در حالت زبان سایت فارسی است. تصویر زیر امکان چت آنلاین زمانی که زبان سایت انگلیسی است را نشان می‌دهد.

زمانی که به زبان فارسی تغییر می‌دهیم دیگر امکان چت آنلاین نیست.

به همین دلیل زبان سایت را به انگلیسی تغییر دادیم، اما بازهم به زبان فارسی سوالات خود را پرسیدیم تا ببینیم پاسخگویی به این زبان وجود دارد یا خیر. پاسخدهی تقریبا 15 دقیقه زمان برد ولی بسیار واضح و جامع توسط پشتیبان انسانی نه ربات داده شد (تصویر در بخش فعالیت ایرانیان).

سرعت پاسخگویی پشتیبان به صورت ایمیل، کند بود. بلافاصله پس از ارسال ایمیل در خواست UID توسط صرافی داده شد، اما پس از ارسال UID و پرسش مجدد حدود 1 ساعت بعد پاسخ دریافت شد.