نقد صرافی توبیت

توبیت صرافی توبیت (Toobit)، یک پلتفرم خرید و فروش ارزهای دیجیتال است که در اکتبر ۲۰۲۲ راه‌اندازی شده و پشتوانه تیم آن متشکل از اعضای سابق صرافی‌های معتبر (مانند مدیران پیشین Huobi و Bybit) و حتی شرکت فناوری Xiaomi است.

توبیت تحت نام شرکت Hopeful Technology Co., Ltd به ثبت رسیده و دفتر مرکزی آن در جورج تاون، جزایر کیمن قرار دارد.

این صرافی امکانات متنوعی از معاملات اسپات و فیوچرز تا معاملات کپی و ربات‌های خودکار ارائه می‌دهد.

در این بخش به‌طور خلاصه به بررسی نقاط قوت و ضعف توبیت می‌پردازیم:

صرافی توبیت چند مجوز نظارتی مشخص در اختیار دارد؛ از جمله مجوز FinCEN در ایالات متحده و مجوز VASP در لهستان.

در ادامه استعلام هر کدام از این موارد را بررسی می‌کنیم.

مجوز MSB از FinCEN آمریکا

در «افشای ریسک» رسمی سایت آمده است که تویبت مجوز MSB با شماره ثبت 31000234013623 را در آمریکا دارد. این نوع مجوز نشان می‌دهد که توبیت به‌صورت قانونی اجازه انجام تراکنش‌های مالی مرتبط با ارزهای دیجیتال را دارد و ملزم به رعایت مقررات مالی مرتبط است.

استعلام کارشناس رویال کلاب در تصویر زیر آورده شده است.

همچنین در مارس ۲۰۲۵ اعلام شد که توبیت مجوز VASP لهستان را از نهاد ناظر مالی آن کشور دریافت کرده است. به استعلام این مجوز دسترسی پیدا نکردیم، اما نهادهای خبری مختلفی این موجوع را تایید کردند، ما تایید یا رد نمی‌کنیم.

برای بررسی رتبه توبیت، وضعیت این صرافی را در سایت‌های کوین مارکت کپ، کوین گکو برای برای بررسی دامنه در سایت Whois بررسی‌های لازم انجام شد.

رتبه توبیت در کوین مارکت کپ

صرافی توبیت در کوین مارکت کپ رتبه 19 را در بخش فیوچرز دارد.

همچنین این پلتفرم مالی رتبه 25 از لحاظ حجم معاملات بخش اسپات را در این سایت دارد.

رتبه توبیت در کوین گکو

این صرافی نشان تأیید ذخایر در کوین‌مارکت‌کپ دارد

علاوه بر این، دارایی‌های کاربران به صورت ۱:۱ پشتوانه‌سازی و قابل‌راستی‌آزمایی اعلام شده است و صرافی از آزمایش‌های امنیتی (مانند Hacken) سربلند بیرون آمده؛ بنابراین می‌توان گفت توبیت یک صرافی معتبر است.

آیا صرافی توبیت کلاهبرداری است؟

تاکنون هیچ مدرک و گزارشی دال بر کلاهبرداری یا ناامن بودن توبیت منتشر نشده است. با این حال، همیشه توصیه می‌شود مقدار زیادی از دارایی خود را در هیچ صرافی متمرکزی نگهداری نکنید و نکات امنیتی (۲FA و غیره) را رعایت کنید.

برای بررسی فعالیت ایرانی‌ها به صفحه "support" صرافی مراجعه شد و نام "Iran" سرچ شد. در این بخش هیچ نامی از کشور ایران به‌عنوان کشوری که توبیت به آن خدمات نمیدهد نام برده نشده است، با این حال بیان شده که این صرافی به استانداردهای مرتبط به "AFTF" پایبند است.

برای ثبت‌نام در این صرافی تنها به ایمیل معتبر، تعیین رمز عبور و تأیید ایمیل نیاز دارید؛ پس از پذیرش شرایط خدمات و عبور از مرحله کپچا، یک کد تایید شش‌رقمی به ایمیل شما ارسال می‌شود که با وارد کردن آن، حساب فعال شده و دسترسی به داشبورد معاملاتی فراهم می‌شود.

برای مشاهده مقاله تخصصی آموزش تصویری ثبت نام توبیت کلیک کنید.

این پلتفرم معاملات کریپتو، خدمات متنوعی دارد که در ادامه توضیح داده شده است:

معاملات اسپات (Spot): خرید و فروش حدود 1074 رمز ارز در برابر ارزهای اصلی (مانند USDT, USDC و ...). 

معاملات فیوچرز (Contracts): انواع قراردادهای آتی شامل:

• پرپچوال با مارجین USDT
• پرپچوال USDC
• پرپچوال زمان دار
• پرپچوال مبتدی
• معاملات دمو (آتی)

این معاملات روی بیش از 252 جفت‌ارز ارائه شده و امکان استفاده از اهرمی تا 200 برابر، برای برخی جفت‌ها وجود دارد.

تبدیل: امکان معامله مستقیم، بدون لغزش و کارمزد روی انواع رمزارزها در این بخش وجود دارد. دقت کنید که قیمت در این بخش توسط صرافی تعیین می‌شود و ممکن است کمتر (در زمان خرید) و بیشتر (در زمان فروش) نسبت به قیمت‌های معاملاتی در بخش اسپات باشد.

معاملات کپی (Copy Trading): قابلیتی که به کاربران اجازه می‌دهد استراتژی معامله‌گران حرفه‌ای را به صورت خودکار دنبال کنند. (همواره توصیه می‌شود کاربران قبل از استفاده از این قابلیت، عملکرد تاریخی تریدر را به دقت بررسی کنند.)

معامله در بازار فارکس: توبیت امکان ترید در جفت ارزهای فارکس را نیز فراهم کرده است.

سرویس DEX پلاس: یک محیط معاملاتی مجزا برای دسترسی به دارایی‌های دیجیتال نوظهور در اکوسیستم Web3 است که هنوز در بازارهای اسپات یا فیوچرز این صرافی فهرست نشده‌اند؛ این دارایی‌ها معمولاً ارزش بازار محدود، سابقه معاملاتی کم و ماهیتی پرریسک یا آزمایشی دارند.

عرضه توکن‌ها در دکس پلاس صرفاً به‌منظور فراهم‌کردن امکان معامله انجام می‌شود و به معنای تأیید، تضمین یا برنامه‌ریزی برای لیست‌شدن آن‌ها در بازارهای رسمی Toobit نیست. به‌دلیل نوسانات بالا، معاملات این بخش می‌تواند با لغزش قیمت و کارمزدهای متغیر شبکه‌های غیرمتمرکز همراه باشد و در برخی موارد به از دست رفتن کامل سرمایه منجر شود.

همچنین دارایی‌های دکس پلاس قابلیت برداشت از پلتفرم را ندارند و در صورت کاهش نقدینگی یا حذف دارایی، امکان تسویه یا لیکوئید یک‌جانبه وجود دارد؛ بنابراین مسئولیت بررسی، ارزیابی ریسک و پیامدهای مالی معاملات در این بخش به‌طور کامل بر عهده کاربر است.

ابزارهای معاملاتی خودکار: توبیت چند ربات معامله‌گر در پلتفرم خود تعبیه کرده است.

در صفحه معاملات، نمودار پیشرفته TradingView تعبیه شده که ابزارهای ترسیم و اندیکاتورهای تکنیکال را در اختیار تریدرها می‌گذارد.

انواع سفارشات شامل Limit، Market، Stop-Limit و OCO کاملاً پشتیبانی می‌شوند.

امکان تنظیم حد سود و حد ضرر (Take Profit / Stop Loss) نیز برای پوزیشن‌های فیوچرز وجود دارد که مدیریت ریسک را آسان‌تر می‌کند.

کارمزد در صرافی‌های ارز دیجیتال به چند دسته مختلف تقسیم می‌شود.

واریز و برداشت رمزارز کاملاً رایگان است، به عبارتی این صرافی به ازای واریز یا برداشت از شما کارمزد نمی‌گیرد و فقط کارمزد شبکه بلاک‌چین (گس) هنگام برداشت اخذ می‌شود (توسط کاربران شبکه، نه توبیت).

در معاملات اسپات، کارمزد پایه برای سفارش‌گذار (Maker) برابر ۰.۰۷۵٪ و برای سفارش‌بردار (Taker) ۰.۱۰٪ است.

در معاملات آتی (فیوچرز) نیز کارمزدها ۰.۰۲٪ (میکر) و ۰.۰۶٪ (تیکر) در نظر گرفته شده است.

شایان ذکر است که با افزایش حجم معاملاتی و رسیدن به سطوح بالاتر VIP، این نرخ‌ها کاهش می‌یابند. طبق داده های تصویر زیر:

نسخه وب (دسکتاپ): سایت توبیت طراحی مدرنی دارد و سرعت بارگذاری صفحات آن خوب است. داشبورد اصلی قیمت لحظه‌ای رمزارزهای برتر را نشان می‌دهد و کاربر به راحتی می‌تواند بین بخش‌های اسپات، فیوچرز و کپی‌ترید جابه‌جا شود.

نسخه موبایل (اپلیکیشن): توبیت اپلیکیشن اختصاصی خود را برای هر دو سیستم‌عامل Android و iOS منتشر کرده است.

این اپ را می‌توان مستقیماً از گوگل‌پلی و اپ‌استور دریافت کرد (برای کاربران ایرانی لینک دانلود مستقیم APK نیز فراهم شده است.

کیفیت اپلیکیشن بر اساس بازخورد کاربران بسیار بالاست. تا دسامبر ۲۰۲۵، اپ اندروید بیش از ۵۰۰ هزار نصب فعال داشته و امتیاز عالی 4.9 از 5 را در گوگل‌پلی کسب کرده است.

نسخه‌های اخیر اپ همچنین قابلیت بیومتریک (اثر انگشت/چهره) برای ورود و تأییدیه‌ها را اضافه کرده‌اند که امنیت و سرعت دسترسی را بالا می‌برد.

توبیت پشتیبانی ۲۴/۷ از طریق چت (به‌صورت ربات) و یک مرکز پاسخگویی آنلاین دارد.

زمانی‌که چت آنلاین را باز کنید یکسری سوالات متداول همراه با پاسخ به زبان فارسی وجود دارد، اما ما برای بررسی نحوه پاسخگویی آنلاین سوالی در رابطه با مجوزها پرسیدیم که در تصویر زیر مشاهده می‌کنید. پاسخ به زبان روان فارسی نبود و به صفحه "support" که پیش‌تر خودمان بررسی کرده بودیم، ارجاع داده شد.

بخش آموزشی سایت (آکادمی توبیت) مقالات و راهنماهای جامعی به زبان‌های مختلف عرضه می‌کند. همچنین کانال تلگرام رسمی توبیت فعال است.

برای افزایش سقف و دسترسی‌های پیشرفته، باید فرآیند احراز هویت را انجام دهید. پس از ورود به حساب، با انتخاب گزینه «احراز هویت» وارد فرم پایه می‌شوید، کشور را روی «پرشیا (Persia)» قرار می‌دهید و اطلاعات هویتی را دقیقاً مطابق مدرک وارد می‌کنید. سپس نوع مدرک (کارت شناسایی، گذرنامه و…) و شماره آن را ثبت کرده و ارسال می‌کنید تا مرحله پایه تأیید شود.

در احراز هویت پیشرفته باید تصاویر واضح از روی و پشت مدرک و سپس تصویر چهره در نور مناسب و بدون پوشش اضافی بارگذاری شود. پس از ارسال مدارک و عکس چهره، درخواست برای بررسی به تیم پشتیبانی توبیت ارسال شده و پس از تأیید، دسترسی کامل فعال می‌شود.

در مقاله آموزش تصویری احراز هویت صرافی توبیت به‌صورت جامع همه این مراحل توضیح داده شده است.